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資金別~必要資金でみる少額投資の種類~

少額投資の種類

少額投資にはさまざま種類がありますが、それぞれ必要になる資金が異なります。

100円以内からスタート可能な投資の種類

100円以内のわずかな金額からスタートするのであれば、積み立てやおつり投資、単元未満株などがあります。

近年では100円からでも積み立てができる「投信積立」などもあって、対応している証券会社は限られるものの、無理なく手軽に投資を始めることが可能です。

5円~5万円の資金別
初めての少額投資選び方

3000円ではじめられる投資の種類

最近話題になっている「3,000円投資」をご存知でしょうか。実際に4,000人の人が成功したという投資方法で、「初めての人のための3,000円投資生活」という本まで発売されているほど。

投資経験や貯金の有無は問わず、誰でも投資生活を送れるという内容です。

1万円でできる5種類の投資

投資資金が1万円あれば、株式や積立NISA、おつり投資といった投資がおすすめです。

おつり投資では「買い物のおつり」を投資にまわすことができ、スマートフォン一つで誰でも簡単に始めることができます。

また、投資するおつりを選ぶこともできますので、「今月キツイな」なんて時でも無理なく続けられるでしょう。

10万円を元手に始める投資の種類

投資に使えるお金が10万円くらいある場合は、投資信託や株式、FX、ビットコイン、不動産投資などが効率的です。

特にFXでは「レバレッジ」というシステムがあり、手元の資金よりも多い金額で取引することができますので、10万円あればかなり大きな利益が狙えるといえるでしょう。

ただし、その分リスクもありますので、証拠金取引は慎重に行う必要があります。

50万ではじめる!初心者でもうまくいく投資法

50万円ほどのまとまった資金があるのであれば、株式やFX、ビットコインがねらい目です。

その中でもリスクが少ないのが株式で、50万円を一度に投資するのではなく、時間をかけて分散投資をすればさらにリスクを軽減することができます。また、分散投資は一度に投資するよりも利益が出やすいのでとてもおすすめです。

「月1万」をテーマに投資の種類を考える

1ヶ月1万円の投資を続けていく場合は、iDeCoや積立NISA、おつり投資などが良いでしょう。

近年注目されているiDeCoは、資産運用ができるのはもちろん、老後に備えた私的年金制度になりますので、将来に不安を感じている人におすすめです。また、iDeCoは非課税になっているため税制的なメリットもあります。

少額投資の種類

ミニ株(単元未満株)

株式投資は本来、取引を行える最低の株数が決まっています(※単元株と言います)。ミニ株とは、単元株を1/10単位で購入できる株式投資のことです。つまり、単元株が1,000株なら100株、100株なら10株単位で購入できるというわけ。通常の株式投資と比べて少額で始められます。

ミニ株で購入できる銘柄は証券会社が指定した銘柄のみ。売買のタイミングは1日1回などの条件があります。

るいとう(株式累積投資)

るいとうは毎月決まった額を積み立てつつ、株を購入する投資方法です。1口座で20銘柄まで選択でき、1,000円単位の少額から少しずつ資産形成を始められます。

保有株数の増加に応じて配当金を受取ることができ、保有株数が1単元を超えた場合は、自分の口座に移して株主優待を受けられるのが特徴です。

投資信託(ファンド)

投資信託は専門家に投資を託す形の金融商品です。投資信託会社は投資家から集めたお金で株や債権などの商品に投資して、運用を行います。

少額から始められるうえ、プロに任せられるぶん難しい金融商品の運用にもチャレンジしやすいのが特徴です。ただし、専門家に任せられるとはいえ、あくまでも元本保証はありませんのでご注意ください。

おつり投資

おつり投資は買い物をした際に出る「おつり」を貯金するような感覚で資金にあてる投資方法です。例えば246円の買い物をした際、100円で払った場合(300円-246円=54円)、500円で払った場合(500円-246円=254円)、1,000円で払った場合(1,000円-246円=754円)といった設定ができ、その設定金額で支払った場合に出るおつりが投資にあてられる仕組み。おつりとして投資に充てる額は支払後に調整できるので、家計簿をつけるのが得意な方や少額投資から始めたい方におすすめです。

ちなみに、現在おつり投資ができるのはトラノコとマメタスのみ。クレジットカードや電子マネーを登録した家計簿アプリと連携させて投資・運用を行います。

ポイント投資・ポイント運用

ポイント投資は買い物などで溜まったポイントを使って投資(または投資疑似サービスを体験)できるサービスです。Tポイントやdポイント、楽天ポイントなど、様々な種類のポイントを利用した投資方法が誕生しています。

ポイント投資ができる金融商品は株式投資・投資信託・ロボアドバイザーによるETF・クラウドファンディングなど。貯まっているけれど使っていないポイントがある方は、そのポイントを利用したポイント投資・ポイント運用を始めてみてはいかがでしょうか。

積み立て投資

積み立て投資は一定の金額を積み立てながら投資信託を購入する投資方法です。積み立てのタイミングは毎月1回。積み立て金額は、低いものでは100円からとなっています。

積み立て投資は、基本的に投資信託を購入して分散投資する形になるので、商品価格の暴落によるリスクを分散できます。

FX

FXは他の国の通貨を売買することで利益を生み出す金融商品です。わかりやすく説明すると、1ドル100円の時にドルを買い、1ドルが120円になったタイミングでドルを売却することで利益を上げる仕組み。

FXはレバレッジ(少ない自己資金でも大きな取引が可能になる方法)をかけられるため、1万円の資金を運用して最大25倍(25万円分)にする取引も夢ではありません。ただし、レバレッジをかけた分、損失リスクも高くなるので注意が必要です。

ビットコイン投資

ビットコインは経済活動を円滑に行うために作られた通貨。世界中どこにいても利用でき、パソコンやスマホなどを用いることで実際の通貨と同じように物やサービスの対価として支払を行うことができます。

ビットコイン投資は仮想通過の取引所に口座を開設して、現在価格で売買したり、レバレッジをかけて取引をしたりするのが一般的。FXや株よりも値動き幅が大きいため、大きな利益も損失も生みやすいのが特徴です。

不動産投資

不動産投資と言えば何千万円から何億円かかるイメージがありますが、最近では1,000万円以下の資金で始められる少額不動産投資も登場しています。

なるべく少ない資金で不動産投資を始めるには、クラウドファンディングやソーシャルレンディング、ローン借入やREITなどを利用して、不動産投資の中でも比較的物件価格が低いワンルームマンション投資にトライするのが一般的です。

投資の黄金ルールを知ろう

少額で始められると言えども投資にリスクはつきもの。絶対に失敗しない投資など存在しません。リスクを抑えた投資で上手に資産を運用するには、リスクヘッジのために分散投資(投資先をいくつかに分ける方法)をしながら少しずつ投資額を増やして、長期的な成功を目指すのがおすすめです。

趣味投資家フカガワ・サンチェスのまとめ
フカガワ・サンチェスのプロフィール画像

金額別に、投資の種類をまとめてみましたが、どうでしょうか。ほとんど何でもできる、という印象じゃありませんか?あくまで最低限必要な金額を基準にしているので、投資をすることの意味を考えるともうちょっと資金がほしいですが、ほとんどの投資がやり方次第では少額でできることがわかります。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

トラノコ
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必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

楽天Pointclub
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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

FROGGY
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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

One Tap BUY
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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

三菱UFJ銀行
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必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
FXプライム

24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

FXプライム
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必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
THEO

利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

THEO
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必要資金:5万円〜
株の銘柄選びをわかりやすく!
テーマ投資
テーマキラー!

「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

SBI証券
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会