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自己資金50万円からできる少額投資

元手50万円から始める月5万円をコツコツ稼ぐらくらく株式投資術

元手50万円から始める月5万円をコツコツ稼ぐらくらく株式投資術書籍表紙
引用元:amazon「元手50万円から始める! 月5万円をコツコツ稼ぐらくらく株式投資術」
(https://www.amazon.co.jp/元手50万円から始める-月5万円をコツコツ稼ぐらくらく株式投資術-JACK/dp/447801325X)

この書籍は独自の取引方法を提案しているJACK氏という個人投資家が執筆されています。JACK氏は、口座開設や証券会社との付き合い方で直接株式投資で儲けるのとは違った利益やメリットを得られる手法を取っているのが特徴。

書籍には、少ない資金で毎月利益を上げるにはどうすればいいのか書かれています。読者からは、「初心者にも分かりやすい」「コツコツと努力できる人向け」「いろいろな投資法が書かれていて勉強になる」といった声が上がっているのを確認できました。

50万円の資産運用で利益はどれくらい出る?

常陽銀行のかんたん10秒投資信託体験で、50万円を3年間インデックスファンド225(国内株式)に投資した場合のシミュレーションを行いました。その結果+20,91%の604,550円となり100,000円の利益を得られる想定になりました。ただし、50万円の投資は利益が大きくなる可能性が高い反面、損失リスクも大きくなります。投資先によっては元本割れするケースもありますので、慎重に投資先を選びましょう。

参照:常陽銀行「かんたん10秒投資信託体験」
(https://www.joyobank.co.jp/personal/invest/toshin/10sec.html)

初心者が50万円を投資で増やすにはどうすればいい?

投資は、将来性に期待ができる会社や金融商品を購入することで利益が得られますが、投資先の業績や価値が上がらなければ損をする可能性もあります。中にはリスクが低い投資も存在しますが、「確実にもうかる」という投資はないため、初心者の場合はいかにリスクを低くできるかが重要です。

そして、投資手法の中で比較的リスクが低いとされる「長期分散投資」は、景気に左右されにくくリターンも安定するというメリットがあります。

50万円を元手に効率よく稼げる投資

50万円を元手に効率よく稼げる投資は株式・FX・ビットコインです。

元手が多いということは証拠金を多く用意できるため、よりハイリターンを狙うことができます。また、株式の場合も投資金額が大きいほど配当も大きくなりますので、元手が少ない人よりも有利になるでしょう。

しかし、リターンが大きいということはその分リスクも大きくなるということ。特にFXやビットコインのような価格変動を利用した取引は、価格が一瞬で下落する可能性もあるため知識がない状態で利用するのは危険です。そのため、投資の仕組みや細かな注意点をしっかりと理解したうえで利用するようにしましょう。

50万から始める投資信託なら、手数料にも注意

投資信託は、自分に代わってファンドマネージャーと呼ばれる専門家が投資・運用を行います。そのため、投資初心者が運用するよりも高い確率で利益が狙え、さらに長期分散投資であればリスクを抑えつつ効率的な投資を行うことが可能です。ですが、まとまった資金で運用する場合は手数料や運用報酬などにも注意が必要。一般的な投資信託では購入金額の1~3%が手数料となり、運用報酬については年率0.5~2.0%が発生します。

参考記事URL:https://www.tantonet.jp/qa/2254

保有しているだけでかかってきます。また、換金時には信託財産留保額がかかるファンドもありますので、どのくらいのコストがかかるのかを事前にしっかりと確認しておきましょう。

投資信託の主なコスト

  • 購入手数料
  • 運用報酬(信託報酬)
  • 信託財産留保額

40万円を入れればお得になる「トラノコ」

トラノコのコスト発生イメージ
引用元:トラノコ
https://toranoko.com/stocked/charge.html

「トラノコ」は、買い物のおつりで投資ができるスマートフォンアプリです。5円から1円単位で投資することができる、投資のために余剰資金を出せない人でも投資家になれるしくみを持った投資のサービスなのですが、実は40万円程度のまとまったお金を最初に投入することで、運用手数料の低い良質な投資信託に変身します。

「トラノコ」は月額300円の手数料が発生するため、運用報酬が安く抑えられています。平均的な運用報酬1.17%(投資信託協会「アクティブファンドの国内平均運用報酬(2017年9月)」)と比べた場合、年間合計のコストが40万円を超えたあたりから逆転します。

投資信託の商品は数多あり、それぞれ運用報酬は異なります。上記のようなケースもあるので、投資信託を選ぶなら運用コストも計算に入れながら投資先を選んでいきましょう。

トラノコ
公式HPで詳細を見る

トラノコは3つのファンドから選ぶだけ

トラノコはファンドを選んで、運用はファンドマネージャーに行ってもらいます。トラノコファンドは計3つあり、大・中・小のリスク許容度に合わせて投資先が変化するのが特徴です。40万円投資の運用方針にあったファンドを選びましょう。

トラノコ・ファンドⅢ (愛称:大トラ)

大トラは大きなリターンを狙うファンドです。リスク許容度は±5%以上となっています。投資先は世界各国のETF(上場投資信託)やETN(上場投資証券)に投資可能。具体的には、国内外の株式や債券、不動産、投資信託(REIT)やコモディティ、金利など、幅広めです。

トラノコ・ファンドⅡ (愛称:中トラ)

中トラはバランス重視の運用を目指すファンドです。リスク許容度の-5%から+5%までとなっています。世界中の債券や株式、REIT、コモディティ、現金などの資産に投資可能です。

トラノコ・ファンドI (愛称:小トラ)

小トラはリスクを抑えることを重視しているファンドです。リスク許容度は-3%から+3%までとなっています。世界中の債券や株式、コモディティ、REIT、コモディティ、現金などの資産にバランスよく投資するのが特徴。米ドル建ての実質的外貨建資産に対して50%~100%の範囲で適時、対円での為替ヘッジを行うことで為替変動リスクが低い分散投資を目指します。

40万円投資のプラスアルファで始めたい「ポイント投資」

トラノコはポイント投資サービスも充実しています。使えるお店が日本全国に約555,300店もあるnanacoカードのポイント、出張や旅行が多い人なら貯まりやすいANAマイルなどを投資にあてることが可能です。運用報酬を抑えるために40万円の少額投資を始める方は、ぜひポイント投資サービスを併用しながらトラノコを上手に活用してみてください。

ポイント投資ができる
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投資資金50万円以内で優待投資を楽しめる銘柄

株主優待系YouTuber・藤井蛍氏が「2020年7月4日の株価なら50万円以内におさまる、優待も優秀な銘柄セット」という動画で取り上げられていた内容・銘柄をご紹介します。すべての銘柄を100株ずつ購入した場合の総額は793,950円になりますが、上手に組み合わせることで50万円以下に抑えることが可能です。

  • 銘柄:8591、3387、3548、3397、1419
  • 総額(各100株ずつ購入した場合):793,950円(2020/7/4)
  • 優待:年間12,500円相当
  • 配当金:年間15,225円
  • 総合利回り:5.61%

参考:チャンネル名「藤井蛍は株主優待と高配当銘柄が好き」https://www.youtube.com/watch?v=-ivzKTyH1IM

※現在動画は削除されています。

株主優待系ユーチューバ―・藤井蛍とは?

藤井蛍(ふじいけい)。札幌市を中心に音楽活動をする傍ら、株主優待を活用してほとんど現金を使わずに生活している元プロ棋士・桐谷広人に憧れ、株主優待や高配当銘柄、その他投資関連の動画を投稿しているYouTuber。

各銘柄の株主優待と配当金をチェック

株主優待系YouTuber・藤井蛍氏が「2020年7月4日の株価なら50万円以内におさまる、優待も優秀な銘柄セット」として動画で取り上げていた5つの銘柄について、配当金や株主優待の詳細などをまとめています。

8591 オリックス1287.5円/株

優待 カタログギフト5,000円/株
配当金 76円/株

オリックス(業種コード7200)は、保険や不動産など各種方面で事業を展開している会社です(オリックスレンタカーやオリックス生命など)。国内・海外にグループ会社をもち、幅広くビジネスを展開しています。権利確定日は3月末・9月末、配当金は76円/株。オリックスの株主優待は、100株以上所持している株主に対し、カタログギフト5,000円相当を3月に贈呈するもの。また、獲得数に関係なく全株主に「株主カード」を配布しています。株主カードは、全国各地に展開しているオリックスグループの施設で提示すると、各種サービスを割引価格で利用できるカード。

そのほかにもオリックスは業種問わず各方面で事業展開しているため、幅広い優待サービスを受けられます。

  • プロ野球公式戦優待価格観戦
  • レンタカー利用料30%引(一部除外有)
  • 水族館入場料10%割引
  • ホテル・旅館宿泊割引

3387 クリエイトレストランツHD 643円/株

優待 お食事券2000円相当(年2回)
配当金 未定

クリエイトレストランツHD(業種コード6100)は、国内に259ブランドの飲食店を展開している会社です。店舗数は1,149店舗。ショッピングセンター内にレストランやカフェ、フードコードを出店しています(しゃぶ菜・つけめんTETSU・磯丸水産など)。権利確定日は2月末・8月末、配当金は未定。業績によっては、配布されるかもしれません。クリエイトレストランツHDでは、株数に応じて優待食事券の枚数が変動します。

さらに、保有継続年数によって食事件金額が追加されるのも魅力的です。

  • 2,000円相当:100株以上
  • 4,000円相当:200株以上
  • 6,000円相当:400株以上
  • 8,000円相当:600株以上
  • 10,000円相当:1,000株以上
  • 16,000円相当:3,000株以上
  • 24,000円相当:6,000株以上
  • 30,000円相当:9,000株以上

3548 バロックジャパンリミテッド647円/株

優待 お買い物券2000円相当(※年2回)
2月配布:クーポン2,000円相当(100株以上で1枚、500株以上で2枚)
8月配布:クーポン2,000円相当(100株以上で1枚、200株以上で2枚)
配当金 未定

バロックジャパンリミテッド(業種コード6100)は、女性向けのアパレルを展開。国内のみならず、海外へ輸出もしています(SLY・AZUL・MOUSSYなど)。権利確定日は2月末・8月末、配当金は未定。こちらも業績によっては、配布されるかもしれません。バロックジャパンリミテッドでは、確定月によって優待品に違いがあります。クーポンはバロックグループが運営する自社店舗(一部除く)および通販サイト「SHEL’TTER WEBSTORE」で利用可能。複数枚同時に利用できるのも魅力的です。

3397 トリドールHD 1175円/株

優待 お食事券(年2回)
配当金 6.25円/株

丸亀製麺でお馴染みのトリドールホールディングス(業種コード3397)は、1995年10月28日に設立した会社です。丸亀製麺のほか、カフェや豚屋とん一などの事業を手掛けており、中国をはじめ、海外にも積極的に事業を展開しています。上場したのは2006年2月15日。2020年2月13日より、3月末と9月末の年2回「100円割引券」を贈呈する株主優待を拡充しています。子会社(株式会社トリドールジャパン)などが運営する店舗で利用できる優待割引券で、丸亀製麺やとりどーる、丸醤屋、長田本庄軒、コナズ珈琲、豚屋とん一、天ぷら定食のまきのなどで利用可能です。割引券の贈呈枚数は保有株数と継続保有期間に応じて変動します。

1419 タマホーム1187円/株

優待 QUOカード500円相当(年2回)
配当金 70円/株

ローコストが強みの注文住宅事業を展開している会社です。注文住宅のほか、分譲住宅やオフィス区分販売事業も行っています。株主優待の対象となるのは、毎年11月30日および5月31日の株主名簿に記載・記録されている100株以上の株を保有している株主。贈呈期間は2月中旬と7月中旬の年2回です。100株の保有期間に応じてクオカードの金額が変動します。保有期間3年以上の場合は1,000円のクオカード、3年未満の場合は500円のクオカードとなります。

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楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
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テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
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マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会