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自己資金1万からできる少額投資

1万円で少額投資をするなら「株式」「おつり投資」「積立NISA」などがあります。

月3000~5000円 おつり投資アプリ「トラノコ」

トラノコイメージ
引用元:トラノコ
https://toranoko.com/lp_no.html

買い物のおつりを貯めて、賢く投資ができるアプリ

トラノコとは、買い物のおつりで投資ができるというアプリケーション。おつりを100円単位、500円単位から設定することができ、月々3,000~5,000円くらいで無理なく投資することが可能です。

月額利用料として300円/月、運用報酬で0.333%/年がかかりますが、学生の場合は23歳になるまで月額料金が無料になる「学割」がありますので、若い年代ほどお得になります。アンケートに答えることで投資に使えるトラノコポイントを貯められる点にも注目です。

最低5円から投資できるおつり投資

トラノコなら最低5円から投資をはじめることが可能です。1円単位で投資金額を設定できるため、低額でスタートして毎月の運用結果を見ていけば、投資初心者でも経験を積みやすいでしょう。「なるほど、投資というのは、このように動くのか」とリアルにわかるメリットがあります。まとまった投資資金を用意する必要はなく、買い物ついでにおつりを投資にあてるだけでOK。口座開設後3ヶ月間は、利用料無料というのも嬉しいですね。

トラノコ
公式HPで詳細を見る

トラノコをもっと詳しく

元手0円から始められる「ポイント投資」もある

トラノコの大きな魅力は「ポイントで投資」ができることです。トラノコはnanaco、ANAマイル、小田急ポイントなどの大手ポイントサービスと提携していて、カード番号を登録しておけば、スマホからワンタッチでポイントを投資資金に移行できます。つまり、元手0円でもはじめられる投資サービスというわけです。毎日のお買い物や出張をするたびに貯まるポイントを移行すれば、現金を使わずに投資額を増やせるというわけ。トラノコが開発したもう一つのアプリ「マネーステップ」を併用すれば、スマホの万歩機能と連動して、毎日歩くだけで投資資金を貯められます。

nanacoポイントが3,000ポイントもらえる

トラノコのポイント投資の中でもとくに注目したいのはnanacoポイントを使ったポイント投資。専用ページから新規登録して5円分のnanacoポイントを投資すると、新規登録特典として3,000円分のnanacoポイントが付与されます。また、トラノコアプリと連携すると12か月後に240円分のnanacoポイントが付与され、13か月目以降は毎月20円分のnanacoポイントが付与されるのも魅力です。

3,000円のnanacoポイントを
ゲットできる専用ページを
チェックする

1000円~ 株式投資アプリ「One Tap BUY」

One Tap BUYの管理画面引用元:PRTIMES
https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000001.000027377.html

1万円から1,000円単位で投資できる「One Tap BUY」

1万円から株式投資をするのであれば、1,000円から投資ができる「One Tap BUY」があります。One Tap BUYは株数単位ではなく金額指定で取引する仕組みになっており、銘柄選びから購入、運用までがスマートフォン一つで行えます。取り扱い銘柄についても有名企業が厳選されていますので、初心者でも投資先に悩むことはないでしょう。

ただ、プランによって月額料金や利用手数料がかかるほか、0.5%のスプレッドや入出金手数料も発生します。

One Tap BUY
公式HPで詳細を見る

One Tap BUYをもっと詳しく

500円~ 株式投資アプリ「FROGGY」

FROGGY公式サイトのイメージ引用元:FROGGY
https://froggy.smbcnikko.co.jp/

株式に関するニュースが毎日届き、投資もできる「FROGGY」

投資をしながら株式を学びたいという方は、記事から株が購入できる「FROGGY」がおすすめです。FROGGYは株式に関するさまざまな記事が読めるサービスで、気になる銘柄があれば記事からそのまま買うことができます。しかも、投資は500円からとなっていますので、無理なくできるというのも魅力いえるでしょう。

購入手数料は100万円までが無料、100万円を超えると1%がかかります。また、売り手数料については100万円までが0.5%、100万円超えで1%です。

FROGGY
公式HPで詳細を見る

FROGGYをもっと詳しく

1万円投資で活用したい税制優遇制度

NISA

NISAとは、2014年に始まった個人投資家向けの税制優遇制度です。通常、株式や投資信託などの金融投資に投資すると、利益や配当に対して約20%の税金がかかります。しかし、NISAなら「NISA口座(非課税口座)」内で毎年120万円の非課税投資枠が設定されており、この範囲内であれば金融商品から得た利益が非課税になるのです。NISAが始まって以降、少額投資をする人は着実に増えています。

iDeCo

iDeCoとは、公的年金に加えて、給付を受けられる私的年金制度。平たく言えば、老後のために行う資産運用です。加入の申込、掛金の拠出や運用を自分自身で行い、掛金の金額とその運用利益の合計額を私的年金として受け取れます。拠出時や運用時も非課税で、毎月の投資額はすべて所得控除の対象になります。

1万円投資のすすめ

STEP1:投資先選びは「投資信託」からスタート

資産運用の鉄則は、投資先を分散して長期的な利益を狙うこと。1万円投資は、資金も少ないぶん株式で短期的なスポット投資をする方が多いですが、運用額が大きくなるにつれリスクが高まるので注意が必要です。

長期的な利益を狙うなら、株式に投資している投資信託を購入するのがおすすめ。投資信託なら投資先を分散できるほか、国内だけでなく海外の株式や債券にも投資できるため、国の情勢や経済の影響による株価暴落の損失リスクが少ない資産運用を実現できます。

STEP2:税制優遇制度を利用しながら積立投資

NISAやiDeCoなどの非課税制度を利用して資産運用を行いましょう。少額投資で起こり得る事象として、利益よりも手数料や税金が高くなってしまうケースがあります。手数料は取引の度に発生してしまうので、なるべく手数料の低い投資サービスを選びましょう。NISAの積立投資なら、非課税であり、コツコツと長期的に運用できます。

ただし、NISAやiDeCoは投資先の選択肢が少なく、乗り換え売買ができないというデメリットもあります。さらに、野村アセットマネジメントの調査結果によれば月の平均投資額が1.3万円ということですので、効率よく運用するには少し予算オーバーしてしまう傾向があるので、ほかの投資方法と組み合わせて利用するのがおすすめです。

(参考資料:[PDF]野村アセットマネジメント株式会社『「つみたてNISA」に関する意識調査の結果について』 https://www.nomuraholdings.com/jp/news/nr/etc/20170630/nam20170630.pdf

STEP3:積立投資額以上の利益はファンドにあててみる

投資信託や積立投資である程度資産が大きくなったら、各金融機関が販売している米国株式ファンドに投資してみましょう。米国株式ファンドの中にはアマゾンやマイクロソフト、アップルなど、世界を股にかける企業が多くあるため、世界中に広く投資するのと同義になります。

月1万円投資の利益はどれくらい?

1万円の少額投資の利益は、ちょっとしたお小遣い程度。大きなリターンは見込めませんが、1万円から始めてコツコツと資産を増やし、投資額を増やしていけば、将来的に大きなリターンも見込めるようになるでしょう。

月1万円の投資シミュレーション

常陽銀行の「かんたん10秒投資信託体験」で、1万円投資のシミュレーションを行いました。 インデックスファンド225(国内株式)を1万円分購入し、3年後に売却した場合の利益は+20,91%(12,091円)。約2,000円の利益が出ることになります。

売却するタイミングによって利益は変動しますが、上記の情報をもとに毎月1万円ずつ投資・売却を繰り返すと想定した場合、単純計算で24,000円の利益を狙えます。

ただし、投資にはリスクがつきもの。元本割れするケースもありますので、慎重に投資先を選びましょう。

参照:常陽銀行「かんたん10秒投資信託体験」
(https://www.joyobank.co.jp/personal/invest/toshin/10sec.html)

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いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

 
【最安※】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

※2021年3月2日に調査した77社(当サイト掲載金融商品取引会社)のなかで最低投資金額が最安

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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

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必要資金:5,000円〜
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会