このページでは、SMBC日興証券株式会社が提供する、資産運用に便利な投資信託取引サポートサービス「Fund eye（ファンドアイ）」についてご紹介しています。
「Fund eye（ファンドアイ）」は、SMBC日興証券株式会社が提供しているロボアドバイザー型の投資信託取引サポートツールです。6つの質問に答えるだけで、あなたにぴったりの投信を探し出してくれます。「投資を始めたいけれども、何にどんな形で投資していいかわからない」という悩みを解決できるでしょう。
「Fund eye」は第三者経済・金融情報提供サービスで世界的に有名な「モーニングスター株式会社」が開発したツール。商品の勧誘はなく、診断者に向いた情報の提供だけを目的としていますが、ツールは有料版と無料版の2種類があります。
1.自分のスタイルに合った投資信託が無料で提案される「Fund eye」
2.Fund eyeの機能に「当社残高連携機能」「銘柄入れ替え通知機能」を付け加えた会員用の有料ツール「Fund eye plus」
ここでは「Fund eye」を実際に使って、自分に合った投資信託を選ぶシミュレーションをしてみましょう。個人情報を登録せずに無料で診断できるので、何度もシミュレーションしてみることをおすすめします。
ここまでで、投信の本数はある程度絞られました。あとは「国内株式」「国内債券」「国内REIT」「グローバル株式」「グローバル債券」「グローバルREIT」「おまかせ」の中から好きな分野を選びましょう。
「保有コストがかからないこと」か「効率のよい運用」か、どちらを優先するか決めます。
これで、最初のポートフォリオが決定しますが、これは時々リバランスする必要があります。
資産を運用するために、株式や投信など、具体的に商品を組み合わせたものを「ポートフォリオ」と呼びます。一度ポートフォリオを組んだ後も、定期的な「リバランス」が必要です。
「リバランス」とは「資産の再配分」のこと。ポートフォリオ運用は、株式・投資信託・債券など、さまざまな金融商品に分散投資するのが基本です。しかし、運用しているうちに「外国株式は利益が出たが投資信託が額面割れ」「国内債券は上昇したが国内株式が下落した」というように、資産の配分比率のバランスが崩れてくることがあります。当初の資産配分比率に戻すため、資産を売却したり購入する行為を「リバランス」と言います。
投資の目的は人によってさまざまです。
投資を始める時に、自分の運用目的や運用期間を具体的にイメージして、「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」などの商品を組み合わせて「ポートフォリオ」を作りましょう。
「fund eye」は、基本的に情報提供を目的とするツールであり、特定の投資信託の勧誘を目的としたツールではありません。
しかし、「ポートフォリオ作り」や「リバランス」が必要な時に役に立つ無料ツールだと言えるので、機会があれば試してみてはいかがでしょうか？
| 会社名 | SMBC日興証券株式会社 |
|---|---|
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第2251号 |
| 加入協会 | 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会会員 |
| 代表 | 近藤 雄一郎 |
この記事は2020年7月30日付の情報を元に書かれています。各商品等は価格の変動等により損失が生じる可能性があります。投資にあたっての最終決定は、各サービスの最新情報をご確認の上、ご自身の判断でお願いします。
いくらから始められる？
少額投資の種類を
必要資金で並べてみました
口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。
お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。
初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。
「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。
トラノコ：TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会､一般社団法人 日本投資顧問業協会､日本商品投資顧問業協会.
楽天証券：商号等：楽天証券株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第195号、商品先物取引業者／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy：商号等：ＳＭＢＣ日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2251号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY：金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長（金商）第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行：株式会社三菱UFJ銀行／登録金融機関 関東財務局長（登金）第5号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム：株式会社ＦＸプライムｂｙＧＭＯ／金融商品取引業者／登録番号：関東財務局長（金商）第259号／加入協会：一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO：株式会社お金のデザイン：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー：金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長（金商）第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資：金融商品仲介業者 株式会社ＮＴＴドコモ 登録番号 関東財務局長（金仲）第844号／所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長（金商）第2796号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス：＜アクティブコース・バランスコース＞金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第2882号／加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス：＜資産形成の達人コース・グローバルバランスコース＞セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第349号／加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ：商号等：株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者／関東財務局長（金商）第3125号／加入協会：日本証券業協会
マネーハッチ：商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長（金商）第26号／加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
2級ファイナンシャルプランニング技能士（AFP）・スカラシップアドバイザー（2017年認定）。大手生保で企業年金の試算設計を担当。「島村由花」の筆名で、朝日新聞『デジタル版知恵蔵』の時事用語解説や『デジタル・ナーシンググラフィカ』を執筆。「小南由花」の筆名でFP Woman『女性のための「お金」と「人生」に効くコラム』をはじめ、お金や医療のWeb媒体でも執筆活動中。
著書：『アレルギーと生きる（新風舎出版賞受賞 星雲社）』、介護をテーマにした『人生の落第坊主（04年版文藝春秋ベストエッセイ集 文春文庫）』