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ファンドアイ(旧:投信ナビゲーション)

このページでは、SMBC日興証券株式会社が提供する、資産運用に便利な投資信託取引サポートサービス「Fund eye(ファンドアイ)」についてご紹介しています。

Fund eye(ファンドアイ)とは

「Fund eye(ファンドアイ)」は、SMBC日興証券株式会社が提供しているロボアドバイザー型の投資信託取引サポートツールです。6つの質問に答えるだけで、あなたにぴったりの投信を探し出してくれます。「投資を始めたいけれども、何にどんな形で投資していいかわからない」という悩みを解決できるでしょう。

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Fund eyeの種類と特徴

「Fund eye」は第三者経済・金融情報提供サービスで世界的に有名な「モーニングスター株式会社」が開発したツール。商品の勧誘はなく、診断者に向いた情報の提供だけを目的としていますが、ツールは有料版と無料版の2種類があります。

1.自分のスタイルに合った投資信託が無料で提案される「Fund eye」

2.Fund eyeの機能に「当社残高連携機能」「銘柄入れ替え通知機能」を付け加えた会員用の有料ツール「Fund eye plus」

ここでは「Fund eye」を実際に使って、自分に合った投資信託を選ぶシミュレーションをしてみましょう。個人情報を登録せずに無料で診断できるので、何度もシミュレーションしてみることをおすすめします。

Fund eyeを使った投資のチェックポイント

  1. 年齢
    投資信託に代表される中長期投資の場合、スタートは早い方がよいですが、「20代・30代で出産・子育て中で資金の余裕がない」「50代頃になって生活に余裕が出てきた」「60代の退職金運用をどうするか」など、年代によって投資のスタイルは変わります。投資を始めたい年齢を入力してください。
  2. リスクと収益のバランスを考える
    「低リスク低収益」「中リスク中収益」「高リスク高収益」の中から一つ選びます。
  3. 運用するお金は「いつ頃使うのか」検討する
    「当面使わないお金」「将来の資産形成のためのお金」のどちらかを選択してください。
  4. 一時的な大きな損失が発生した時にどう行動するか決める
    世界経済情勢の変動、国内の景気悪化などが原因で、保有している金融商品に損失が出ることがあります。その時の対応を「即座に売る」「様子を見ながら保有し続ける」「将来の値上がりを期待して買い増す」の3つから選択します。
  5. 株式市場や為替相場の情報を定期的にチェック
    「新聞やニュースで時々見る」「週に1回程度確認」「最近の日経平均や為替相場を把握している」という3択から、情報のチェック頻度を選択します。ここで、ある程度自分で判断して運用するか、お任せで運用するのかが決まります。
  6. 1年間投資した場合の利益と損失をイメージする
    100万円を1年間投資した結果のグラフがいくつか表示されます。どのぐらい利益が出れば納得できるか、どのぐらい損しても平気か。近いイメージを選びましょう。

ここまでで、投信の本数はある程度絞られました。あとは「国内株式」「国内債券」「国内REIT」「グローバル株式」「グローバル債券」「グローバルREIT」「おまかせ」の中から好きな分野を選びましょう。

優先順位を決める

「保有コストがかからないこと」か「効率のよい運用」か、どちらを優先するか決めます。

ファンド検索で、投資信託を絞り込む

これで、最初のポートフォリオが決定しますが、これは時々リバランスする必要があります。

「ポートフォリオ」と「リバランス」

資産を運用するために、株式や投信など、具体的に商品を組み合わせたものを「ポートフォリオ」と呼びます。一度ポートフォリオを組んだ後も、定期的な「リバランス」が必要です。

「リバランス」とは「資産の再配分」のこと。ポートフォリオ運用は、株式・投資信託・債券など、さまざまな金融商品に分散投資するのが基本です。しかし、運用しているうちに「外国株式は利益が出たが投資信託が額面割れ」「国内債券は上昇したが国内株式が下落した」というように、資産の配分比率のバランスが崩れてくることがあります。当初の資産配分比率に戻すため、資産を売却したり購入する行為を「リバランス」と言います。

投資の目的を見直すタイミングで利用するのがおすすめ

投資の目的は人によってさまざまです。

  • 毎月分配金をもらって生活費や年金にプラスしたい
  • 子どもの進学や結婚、リフォームなど、将来のライフイベントに備えたい
  • 失業や入院など、いざという時のための資金
  • 老後資金を積み立てたい
  • 資金に余裕があるので積極的に運用して増やしたい

投資を始める時に、自分の運用目的や運用期間を具体的にイメージして、「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」などの商品を組み合わせて「ポートフォリオ」を作りましょう。

「fund eye」は、基本的に情報提供を目的とするツールであり、特定の投資信託の勧誘を目的としたツールではありません。

しかし、「ポートフォリオ作り」や「リバランス」が必要な時に役に立つ無料ツールだと言えるので、機会があれば試してみてはいかがでしょうか?

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運営会社情報

会社名 SMBC日興証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第2251号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会会員
代表 近藤 雄一郎

この記事は2020年7月30日付の情報を元に書かれています。各商品等は価格の変動等により損失が生じる可能性があります。投資にあたっての最終決定は、各サービスの最新情報をご確認の上、ご自身の判断でお願いします。

執筆者:FPこみなみ
FPこみなみのプロフィール画像

2級ファイナンシャルプランニング技能士(AFP)・スカラシップアドバイザー(2017年認定)。大手生保で企業年金の試算設計を担当。「島村由花」の筆名で、朝日新聞『デジタル版知恵蔵』の時事用語解説や『デジタル・ナーシンググラフィカ』を執筆。「小南由花」の筆名でFP Woman『女性のための「お金」と「人生」に効くコラム』をはじめ、お金や医療のWeb媒体でも執筆活動中。

著書:『アレルギーと生きる(新風舎出版賞受賞 星雲社)』、介護をテーマにした『人生の落第坊主(04年版文藝春秋ベストエッセイ集 文春文庫)』

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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会