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カライス(KALAIS)

ロボアドバイザー(ロボアド)は、金融アルゴリズムを活用して、インターネット上で投資診断や投資アドバイス、運用代行までしてくれるサービスです。この記事では東海東京証券株式会社が提供するロボアドバイザーサービス「カライス」についてご紹介しています。

カライス(KALAIS)の特徴

投資成功を願って名づけられたロボアドバイザー

東海東京証券株式会社が提供している「カライス」は、初心者向けの中長期運用の投資信託を提案してくれるロボアドバイザー投資サービスです

カライスとは、古代ギリシャ語・ラテン語で「トルコ石」という意味。美しい青いトルコ石の宝石言葉は「成功」「命中」「旅の成功」を意味します。「初めて投資する利用者に、ベーシックな投資と、その成功をサポートしたい」カライスという名前には、東海東京証券のそんな願いが込められているのです。

カライス(KALAIS)は運用型(投資一任型)のロボアド

ロボアドバイザーサービスは、金融アルゴリズムを使用しているので、利用者の選択したことを自動で実行します。

ロボアドバイザーには、ユーザーのリスク許容度を診断して、最適な金融商品を提案する「助言型(投資アドバイス型)」と、運用まで行う「運用型(投資一任型)」の2種類あり、カライスは「提案」から「ポートフォリオのリバランス」まで自動で行ってくれる「運用型」サービスです。

カライス(KALAIS)のメリット

質問に回答すると、自分に合った格言と投資信託を提案してくれるロボアド・カライス。大きくわけて3つのメリットがあります。

  1. 運用環境に応じて自動的にリバランス(投資の再配分)を行う機能を搭載
  2. 購入手数料は無料、信託報酬は0.55%(年率・税別)
  3. NISA口座や積み立てNISA口座を使うと節税できる

カライス(KALAIS)の無料診断シミュレーション

ネット上で簡単な7つの質問に答えるだけで、あなたに合ったポートフォリオと適切なバランス型ファンドをわかりやすく提示してくれる個人投資家向けのサービスです。どらくらい簡単なのかイメージできるように質問内容をまとめました。複数の選択肢から項目を選ぶだけでOKなので、是非シミュレーションしてみてください。

  1. Q.年齢は?
    自分の年齢を記入してください。
  2. Q.資産全体のどの程度カライスで運用したいか?
    「ごく一部」「ある程度」「半分ぐらい」「かなり」の中から選択します。
  3. Q.カライスで運用する目的と期間は?
    目的は「休暇や車などのレジャー費の備え」「趣味」「自己啓発の蓄え」「老後の資産形成」「その他の蓄え」「特に目的を定めない貯蓄」のうちから選択します。余裕資金を運用する予定期間は「3年以上」「5年以上」「7年以上」「10年以上」「20年や30年などの長期」から選択してください。
  4. Q.投資に対する考えにもっとも近いものは?
    「高リスク高リターン型」「中リスク中リターン型」「低リスク低リターン型」から選択します。
  5. Q.自分が受け入れられる価格の値動きは?
    上昇と下落の幅を表した3種類の折れ線グラフ(チャート)の中から、自分が受け入れられるタイプのチャートを選んでください。受け入れられるポートフォリオの上限と下限の金額を3つのパターンから選択します。
  6. Q.投資1年目に30%の損失をしてしまったらどうする?
    「価格変動が比較的低い運用にする」「一時的な下落と考えて様子を見る」「下落をチャンスと見て資金を追加する」の3つの中から選択します。

7つの質問に答え終わると、診断結果画面には5種類の投信信託が表示されます。銘柄を細かく提示するのではなく、ポートフォリオと、それに合った投信信託を5つ提案してくれるロボアドバイザーです(ここまでは何回シミュレーションしても無料なので、繰り返し診断してもOKです)。

カライス(KALAIS)が提案する5つ投資格言

7つの質問に答え終わると、投信信託と合わせて診断した人に贈る「格言」が提示されます。カライスが提案する5種類の投資商品と格言の意味を見ていきましょう。

  • マイゴールキーパー「石橋を叩いて渡る」
  • マイディフェンダー「勝って兜の緒を締める」
  • マイミッドフィルダー「人間万事塞翁が馬」
  • マイフォワード「求めよ、さらば求められん」
  • マイストライカー「攻撃は最大の防御」

格言を使って投資のスタイルを表現されると、自分の投資に対するスタンスがわかりやすくなりますね。

また、診断結果画面では他の資料も提示されます。

  • 提案された商品で運用をはじめた人は、その後どうなったのか、運用チャートのグラフ
  • 各ファンドの運用成績の途中経過の一覧表
  • 月の初めに買って、月の終わりに売っていた場合の月ごと値動き

カライスを利用して運用した場合の具体的なイメージをつかみやすいように工夫されています。

カライス(KALAIS)の口コミ評判

ロボアドバイザー・カライス(KALAIS)の総評

人生100年時代「貯蓄から運用へ」の流れは止まることがありません。ロボアド(AI投資)は、個人で投資信託を行う大半の作業や手間を自動で行ってくれるため、「投資の知識がない」「経験が浅い」「投資に時間が取れない」などの方に合った投資方法といえます。

知識と経験を増やして、いずれは自分で銘柄を選べるような投資家になる「入り口」として、まずはカライスの無料診断を受けてみてはいかがでしょうか。

運営会社情報

会社名 東海東京証券株式会社
登録番号 関東財務局長(登金)第140号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会会員
代表 山根 秀昭

※この記事は2020年7月28日付の情報を元に執筆したものです。各商品等は価格の変動等により損失が生じる可能性があります。投資にあたっての最終決定は、各サービスの最新情報をご確認の上、ご自身の判断でお願いします。

執筆者:FPこみなみ
FPこみなみのプロフィール画像

2級ファイナンシャルプランニング技能士(AFP)・スカラシップアドバイザー(2017年認定)。大手生保で企業年金の試算設計を担当。「島村由花」の筆名で、朝日新聞『デジタル版知恵蔵』の時事用語解説や『デジタル・ナーシンググラフィカ』を執筆。「小南由花」の筆名でFP Woman『女性のための「お金」と「人生」に効くコラム』をはじめ、お金や医療のWeb媒体でも執筆活動中。

著書:『アレルギーと生きる(新風舎出版賞受賞 星雲社)』、介護をテーマにした『人生の落第坊主(04年版文藝春秋ベストエッセイ集 文春文庫)』

いくらから始められる?
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必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
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おつり投資
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買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

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必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会