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マネックスアドバイザー

この記事の最終更新日:2021/02/19

「カスタマイズ」と「おまかせ」を使い分け

マネックスアドバイザーは、マネックス証券が提供するロボアドバイザー投資サービスです。

マネックス証券のロボアドバイザー投資サービスは「マネックスアドバイザー」のほかに、完全おまかせ型の「ON COMPASS」もあります。ON COMPASSは資産運用を完全にお任せできるぶん、マネックスアドバイザーよりもコストが高くなるのが特徴。運用スタイルに合わせて、「カスタマイズ」か「完全おまかせ」か使い分けられるのが嬉しいですね。ここでは「マネックスアドバイザー」の特徴や注意点を解説していきます。

AIのアドバイスを元にしたポートフォリオ作成

マネックスアドバイザーは、AIによるアドバイスを元にポートフォリオを作成します。ポートフォリオとは、何にどのくらい投資するかという投資配分です。

あなた自身の運用方針を決めると、AIがそれに沿ったポートフォリオを示してくれます。それに従って運用しても良いですし、あなた自身の予想やスタイルに合わせてカスタマイズし直してもOKです。

手数料は国内ETF残高の年率0.30%

マネックスアドバイザーを利用するにあたり発生する手数料は「助言報酬」のみ。助言報酬は、マネックスアドバイザーで運用される国内ETF残高の0.30%(年率)となっています。

マネックスアドバイザーでETFを購入するにあたり、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額などの手数料は基本的にかかりません。ただし、保有期間に応じて信託報酬をはじめとする手数料が発生する場合もあります。

毎月1万円から始められる積立投資

マネックスアドバイザーで注目したいのは、毎月1万円から始められる自動積立サービス「スマート積立」。

不足している資産を定期的に買い増して、理想的な資産配分になるよう自動調整してくれるのが特徴です。一般的なリバランスは、増えすぎた資産を売却して得たお金で不足している資産を買い足すため、売却益の約20%が税金として徴収されます。しかし、スマート積立なら増えすぎた資産を売却せずとも、適宜不足している資産を自動で買い増してくれるため、売却益に伴う税金の支払額は少なくなるのです。

また、ポートフォリオに投資家の見通しを加えて、カスタマイズすることもできます。

マネックスアドバイザーの始め方

マネックスアドバイザーを始めるには、次の手順を踏む必要があります

  1. 無料診断
  2. 利用申し込み
  3. 運用商品を購入
  4. 運用開始

無料診断は、あなたの運用方針を決定するための診断です。運用方針に基づいて、AIがポートフォリオを提示してくれます。それを受けて、実際に運用する商品を購入するのはあなた自身です。

マネックスアドバイザーの口コミ評判

マネックスアドバイザーのメリット

世界中の資産に分散投資できる

マネックスアドバイザーは、世界中の株式株式・債券・REIT(不動産投資信託)に分散投資することが可能です。投資先を分散することで、相場変動リスクを下げることができます。

持ち株を貸して金利を獲得できる

マネックスアドバイザーでは、購入した株式をマネックス証券に貸し出して、その金利を得ることができます。つまり、株式の値上がり益と金利の収入を同時に得られる可能性があるのです。

また貸し出した株式はいつでも自由に売却できるので、貸出中でも制限されることはありません。

円建ての国内ETFに投資できる

マネックスアドバイザーは、円建ての国内ETF(上場投資信託)にも投資可能。国内ETFとは、日本国内で販売されていて、円で投資する銘柄です。これはメリットであり、デメリットでもあります。

円建てのメリットは、相場変動リスクに強い日本円で投資できること。デメリットは、上昇力の強いドル建てで投資できない点です。下落リスクを考えれば円建ての方が良いですが、値上がりを期待するならドル建ての方が良いでしょう。

マネックスアドバイザーのデメリット

合計資産5万円から運用スタート

マネックスアドバイザーは毎月1万円から積立投資を始めることが可能です。ただし、合計資産が5万円以上にならないと運用を始められません。

運用会社情報

会社名 マネックス証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人 日本暗号資産取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
代表 清明 祐子
執筆者:superwriter
superwriterのプロフィール画像

FP3級。フリーランスライター。得意ジャンルは節約・貯蓄・キャッシュレス・保険・資産運用・不動産・相続・副業・CMS。2017年よりライターを始め、2020年に個人事業主に。過去にはSmartNews、Yahooニュース、NewsPicksといったポータルサイトにも掲載あり。

ロボアドバイザーとファンドマネージャーって何が違うの?

ロボアドバイザーは、インターネット上で投資診断や投資アドバイスを行い、資産運用を代行してくれる投資サービスを指します。AIを搭載したサービスがほとんどで、過去のアルゴリズムに基づいて自動で売買をしてくれるため、投資初心者でも気軽にスタートしやすいでしょう。

ファンドマネージャーは、プロの投資家が経験に基づいて、投資にかんするアドバイスや資産運用の代行をしてくれるサービスです。

ロボアドバイザーとファンドマネージャーは、それぞれメリットがあり、デメリットがあります。あなたがどんなスタイルで資産運用を始めたいのかによって、選ぶべき投資方法は変わってくるのです。資産運用を効率的に行いたい方はロボアドバイザーを、投資のプロの視点を身につけたい方はファンドマネージャーを選ぶと良いでしょう。

Pick Up!投資先に困らないファンドマネージャー
おつり投資「トラノコ」とは?

TORANOTEC投信投資顧問株式会社が運営するトラノコは、日頃の買い物で出るおつりを使って投資運用を始められるサービスを提供しています。おつり金額は100円・500円・1,000円の3パターンから設定して、その金額で支払った場合に発生する端数を「おつり」とする仕組みです。

たとえば1,480円の買い物をしたとします。

  • おつり金額が1,000円の場合…2,000円(1,000円札2枚)-1,480円=520円が投資金額
  • おつり金額500円の設定…1,500円(500円3枚)-1,480円=20円が投資金額

おつり投資は、クレジットカードや電子マネーの支払いが対象です。クレジットカードの支払い時にポイントを貯めて、そのポイントを投資にあてることもできます。最低投資額は5円からとなっているため、投資初心者にとってハードルが低く、チャレンジしやすいでしょう。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

 
【最安※】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

※2021年3月2日に調査した77社(当サイト掲載金融商品取引会社)のなかで最低投資金額が最安

トラノコ
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必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
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初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

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必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
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24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

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必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
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利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

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必要資金:5万円〜
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「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会