ロボのぶくん

この記事の最終更新日：2021/02/17

楽天証券のスマホ専用ロボアドバイザー

ロボのぶくんとは、楽天証券が提供しているスマホ専用のロボアドバイザーサービスです。ちなみに、楽天証券はロボのぶくんを導入したタイミングで、スマホ版の投資信託サイトの大幅リニューアルを実施しています。ロボのぶくんについて、具体的なサービス内容や口コミ評判、メリット・デメリットを確認していきましょう。

2,400本の投資信託の中から提案してくれるロボアド

ロボのぶくんは、たった3つの質問に答えるだけで、あなたのライフプランや投資スタイルに合った銘柄を提案してくれるロボアドバイザー投資サービスです。楽天証券で取り扱っている2,400本の投資信託の中からあなたにぴったりの銘柄を提案してくれます。

投資に興味を持つ若者が増えていることを踏まえて導入されたサービスで、スマホから操作しやすい仕様になっている点にも注目です。

情報参考：楽天証券「投信ロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」の提供を開始-2400本の中からお客様にぴったりなファンドを厳選-」2017年5月11日【PDF】
（https://www.rakuten-sec.co.jp/web/company/newsrelease/pdf/press20170511.pdf）

ロボのぶくんと楽天証券の他投資サービスとの違い

楽ラップとの違い

楽ラップとは、ロボのぶくんと同じく楽天証券が提供しているロボアドバイザー投資サービスです。ロボのぶくんは「アドバイス型」、楽ラップは「完全おまかせ型」のロボアドバイザーになります。

つまり楽ラップは、投資家が入金を行い、AIが買付から資産管理まで行うサービス。ロボのぶくんは投資商品の提案まで。そのアドバイスに基づいて、投資家が購入する投資信託の選択や運用管理を行います。

ライフプランや資産の状況によって、使い分けられるのが嬉しいですね。

投信スーパーサーチとの違い

投信スーパーサーチとは、楽天証券で使える投資信託の検索機能です。ロボのぶくんとは異なり、自分で調べたい条件を入力して、その条件に合った銘柄を調べて購入できます。

AIが投資信託を提案するロボのぶくんと比べると、より詳細な設定で検索や並べ替えができる中・上級者向けの機能だと言えます。

何を基準に選ぶべき？

運用の手間をなるべく省きたい方は完全おまかせ型の楽ラップを、自分のスタイルを反映させたい方はロボのぶくんを選ぶと良いでしょう。

ある程度投資の知識と経験があるなら、投信スーパーサーチを使いこなすことが可能。投信スーパーサーチを使いこなせるようになると、詳細な条件で探したい銘柄をピンポイントで見つけられるようになります。

ロボのぶくんの始め方

ロボのぶくんを始めるには、次の手順を踏みましょう。

1. 楽天証券の口座を開設する
2. ロボのぶくんを使う
3. 購入する投資信託を選ぶ
4. 購入して運用する

ロボのぶくんを始めるには、運営会社である楽天証券の口座が必要です。

ロボのぶくんの口コミ評判

ロボのぶくんの口コミは見つかりませんでした。まだ利用者が少ないのかもしれません。

ロボのぶくんの提供元「楽天証券」の少額投資のメリット

月々100円から積立投資を始められる

楽天証券の投信積立なら、月々100円から積立投資を始められます。また、楽天ポイントや楽天証券ポイントを使って購入することも可能です。まとまった資金がなくても始められますし、余っているポイントまで利用できるので、投資初心者にとって始めやすいハードルのサービスだと言えるでしょう。

また、積立投信を楽天カード決済にすれば、カード決済額100円につき1ポイントの楽天ポイントが付与される仕組み。獲得したポイントは次の積立に使えます。

NISAが使える

楽天証券の総合取引口座は、NISA（少額投資非課税制度）に対応しています。NISAとは、年間累積120万円までの投資枠で購入した金融商品の利益が非課税になる国の制度です。楽天証券は一般NISA、ジュニアNISA,つみたてNISAに対応しています。

NISA口座を使う場合は、投資信託購入時に必ずNISA口座を選んでください。また、「一般NISA」と「つみたてNISA」の併用はできませんので、ご注意ください。

確定申告が不要

楽天証券の投資で、特定口座（源泉徴収あり）を選択すると確定申告が不要になります。投資で発生した税金は、自動で天引きされて納税される仕組みです。もちろんNISA口座を使った場合は、一定金額以内の利益であれば非課税になるので、必然的に確定申告が不要になります。

基本的には、NISAの指定金額以内まではNISA口座を利用して、それ以上は特定口座で資産運用すると良いでしょう。

ロボのぶくんのメリット・デメリット

スマホからしか使えない

スマホ専用のロボのぶくんは、メリットとデメリットを兼ね備えています。普段からPCを使わない若者にとっては、かなり見やすい仕様ですが、どちらかと言えばPC操作に慣れている投資家からすると使いにくいでしょう。

ポートフォリオ作成・リバランスができない

ロボのぶくんはアドバイス型のロボアドバイザー投資サービスなので、おまかせ型のロボアドと違ってポートフォリオを作成したり、自動でリバランスをしたりできません。

ポートフォリオとは投資先の配分のことで、リバランスとは値動きによってズレた資産配分を調整することです。

ロボのぶくんを利用する場合は、ポートフォリオもリバランスも自分で行うため、ある程度の投資の知識が必要になります。

運営会社情報

会社名	楽天証券株式会社
登録番号	関東財務局長（登金）第195号
加入協会	日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会
代表	楠 雄治

ファンドマネージャーとロボアドバイザーの違い

ファンドマネージャーは、投資のプロが経験とスキルを生かして資産運用をサポートするスタイル。投資家に合った銘柄や投資スタイルに合わせたプランを提案して、バランスよく運用できるように、サポートしてくれます。

ロボアドバイザーは、AIがアンケート等で投資者の投資タイプを判断して、銘柄を自動で売買するスタイル。過去の取引データを元にしたアルゴリズムをベースに投資商品の売買を行います。

ロボアドバイザーとファンドマネージャーを比べたとき、一概に「どちらか一方が良い」とは言いきれません。あなたの思い描く資産運用のスタイルによって、選ぶべき投資方法は変わってきます。取引に時間を割きたくない、資産運用を全面的に任せたいという方はロボアドバイザーを選び、投資に関するプロの視点を身につけたいという方はファンドマネージャーを選ぶと良いでしょう。

貯金感覚で始められる「おつり投資」もチェック

ロボのぶくんのほかにも、少額で始められる投資サービスはたくさんあります。例えば、貯金感覚で買い物のおつりを投資資金にあてられる「おつり投資」です。

クレジットカードや電子マネーなどで支払う際、事前に設定した「おつり金額」で支払った場合に発生する端数が投資資金にあてられます。例えば、「おつり金額」を次のように設定して、1,480円の買い物をしたとします。

• おつり金額1,000円設定の場合
  2,000円（1,000円札2枚使用するイメージ）-1,480円＝520円が「おつり」として投資資金にあてられる
• おつり金額500円設定の場合
  1,500円（500円玉3枚使用するイメージ）-1,480円＝20円が「おつり」として投資資金にあてられる

これなら、貯金が苦手な方でも気軽に少額投資を始められるのではないでしょうか？

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