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ウェルスナビ for auじぶん銀行

auじぶん銀行口座と連携するロボアドバイザー投資

ウェルスナビ for auじぶん銀行とは、auじぶん銀行(auのネットバンク)にある資金を使ってAIロボアドバイザー投資を始められるサービスです。ふだんauじぶん銀行を利用している方なら、投資開始までの手続きを簡単に済ませられるほか、資産管理がしやすいメリットがあります。

投資初心者でも始めやすい

ウェルスナビ for auじぶん銀行は、投資初心者でも始めやすいロボアドバイザー投資サービスです。その理由は手続きが簡単だから。

投資を始めるとなると、投資用口座の開設・証券口座の開設・本人確認書類の提出などが一般的に必要で、運用を始めるまでに2週間以上かかることもあります。

その点、ウェルスナビ for auじぶん銀行なら、いつも使っている口座をそのまま使えるので、新規口座開設の手間が省けるのです。

手数料は1.0%

ウェルスナビの手数料は年率1.0%です。預かり資産の1.0%が手数料として引かれます。ただし、3,000万円を超える部分については年率0.5%に割引されます。

1.0%という手数料は、AIロボアドバイザーのなかでは少し安めです。ロボアドバイザー投資サービスの平均手数料は1.0%前後ですが、為替手数料・為替スプレッド・売買手数料・入出金手数料などが別途かかるサービスが多いためです。

一方、ウェルスナビの場合、別途手数料はかかりません。そのため、総合的に考えて「手数料が安い」と言えます。

ウェルスナビ for auじぶん銀行の始め方

ウェルスナビ for auじぶん銀行を始めるには、次の3つのステップが必要です。

  1. ウェルスナビ無料診断を受ける
  2. ウェルスナビ for auじぶん銀行に申し込む
  3. 運用プランを決める
  4. 口座に入金して運用開始

ウェルスナビ無料診断を受ける

ウェルスナビ無料診断では、簡単な質問に答えるだけで、あなたのリスク許容度を診断できます。リスク許容度とは、投資においてどこまでのプラスマイナスなら許容できるかという指標です。このリスク許容度に応じて、AIが最適な投資方法を決定します。

目安としては、最低のリスク許容度で約±2%、最大のリスク許容度で約±10%と考えるとちょうど良いでしょう。

ウェルスナビ for auじぶん銀行に申し込む

ウェルスナビ for auじぶん銀行に申し込む際は、次の情報が必要です。

  • 「運転免許証+個人番号通知カード」or「個人番号カード」
  • メールアドレス
  • じぶん銀行の口座番号

本人確認書類の提出手続きは、郵送よりもネット上でデータ送付するほうが早く進みます。本人確認書類をスマートフォンで写真に撮ってアップロードするだけなので簡単です。

運用プランを決める

次にあなたの運用プランを決めます。あなたの投資の目標金額・リスク許容度に応じて、毎月いくら積み立てれば良いのか、どのような銘柄に投資すれば良いのかをAIが自動で決めてくれます。

ウェルスナビ for auじぶん銀行の口座に入金して開始

自分の口座に入金すれば、ついに運用スタートです。資産の買付はすべてAIが自動で行ってくれます。

このとき、月の自動積立の設定をしておきましょう。一度設定すれば、毎月決まった金額が自動で入金されて、投資を続けられます。

ウェルスナビ for auじぶん銀行の口コミ評判

口コミの総評

ウェルスナビ for auじぶん銀行の口コミを調査したところ、もともとウェルスナビに興味をもっていて、auじぶん銀行に対応するようになったのをきっかけに始めた方が多いようでした。auじぶん銀行ユーザーの資産運用手段のひとつとして、有力な選択肢になっているようです。

ウェルスナビ for auじぶん銀行のメリット

AIがポートフォリオを自動作成

ウェルスナビは、あなたにぴったりのポートフォリオを作成してくれます。ポートフォリオとは、どの銘柄にどれくらいの資産を投資したほうが良いか配分を示すものです。

長期で投資を続けると、それぞれの銘柄の値動きに応じてバランスを組み直す必要があります。ウェルスナビは、リバランスもAIが自動で行ってくれるので、運用の手間を省きたい方に向いているでしょう。

国際分散投資でリスク減

ウェルスナビは、国際分散投資を基本としています。これは、全世界のさまざまな資産に分散して投資することで、相場変動によるリスクを下げる手法です。

一つの銘柄に資産を集中させていると、その銘柄が値下がりしたときに全資産が値下がりします。一方、複数の銘柄に分散させておけば、一つの銘柄が値下がりしても、ほかの銘柄が値上がりしており、結果的に大きなダメージを負わないケースが多いのです。

ウェルスナビは、国内外の株式・債権・ETF(上場投資信託)・REIT(不動産投資信託)・金など、さまざまな銘柄にバランス良く分散投資してくれます。

長期積立で損失リスク対策

ウェルスナビは長期積立を前提とした投資サービスです。これは長期積立をすることで、時間も分散できるため。

投資銘柄を分散させて相場変動による値下がりリスクを避けるのと同様に、毎月少しずつ買い増して時間を分散させることも損失リスクの対策になります。値上がりしても値下がりしても、毎月同じ額だけ買えば、平均するとちょうど良い金額で買えるケースが多いのです。

ウェルスナビ for auじぶん銀行のデメリット

NISAやiDeCoは使えない

ウェルスナビは、NISAやiDeCoに対応していません。NISAは少額投資非課税制度、iDeCoは個人型確定拠出年金のことです。どちらも節税効果のある国の制度で、個人投資家にとって必須の制度になります。

金融商品仲介会社

会社名 auじぶん銀行株式会社
登録番号 関東財務局長(登金)第652号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
代表 臼井 朋貴

金融商品運営会社

会社名 ウェルスナビ株式会社
登録番号 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
執筆者:superwriter
superwriterのプロフィール画像

FP3級。フリーランスライター。得意ジャンルは節約・貯蓄・キャッシュレス・保険・資産運用・不動産・相続・副業・CMS。2017年よりライターを始め、2020年に個人事業主に。過去にはSmartNews、Yahooニュース、NewsPicksといったポータルサイトにも掲載あり。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

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必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

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必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
FXプライム

24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

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必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
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利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

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必要資金:5万円〜
株の銘柄選びをわかりやすく!
テーマ投資
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「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

SBI証券
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会