B!ブックマーク Twitter Facebook LINE
少額投資ナビ » 少額投資の種類を比較 » 投資信託(ファンド)に少額投資する » 少額投資を楽しむならテーマ投資はどうですか

少額投資を楽しむならテーマ投資はどうですか

趣味投資家フカガワ・サンチェスのまとめ
フカガワ・サンチェスのプロフィール画像

よくわからないものにお金を出すのって、恐いじゃないですか。 それをしないために、株式ではROE※とかよくわからない英語3文字の指標をいくつも見なきゃいけないのですが、そんなに簡単なことじゃない。 リスクはありますが、投信として人気が高いのは、やっぱり「わかりやすさ」で決める投資家が多いからなんでしょうかね。

※ROE…株主資本利益率。株主の持ち分でもある企業の自己資本に対する当期純利益の割合のこと。

テーマ投資で投資するものは結局…

テーマ投資で扱う金融商品はほとんどの場合、会社の株です。

日本では「テーマ投資(テーマ型投信)」が人気を獲得し、2018年からは特に注目されています。では、「テーマ投資(テーマ型投信)」とはどのようなものなのか、見ていきましょう。

「再生医療関連」や「イベント関連」など特定のテーマに関連する株に投資する

「再生医療関連」テーマの場合、iPS細胞の開発を手掛ける企業や、新薬の開発を手掛ける創薬ベンチャー企業に投資します。また、「国を挙げたイベント関連」をテーマとする場合、イベント会場の建設に関わる建設会社や需要が高まると予測される警備会社などに投資します。一つのテーマに絞って投資することで市場よりも高いリターンを期待できる一方、特定のテーマ株に投資を絞る分、リスクも大きくなる場合があります。

注目される新しいテーマが出てくる

時勢や流行にあわせて、次々に新しいテーマが出てきます。そのため、今注目を集めているテーマでも、新しいテーマが出てくれば注目度が低下していくリスクがあります。一度注目が薄れたテーマはその後株価が低迷するリスクもあり、その結果、市場よりもパフォーマンスが劣るというケースも考えられます。

株をあるテーマに絞って複数銘柄買い付けるので、イメージとしては投信に近いです。テーマ型投信は多くの証券会社で扱っており、手数料は購入時に3%前後、運用管理費用として年間1%台の手数料がかかります。1口単位、または1円単位で投資できますので、少額で始められる金融商品です。

テーマ投資を可能にする「単元未満株」とは

テーマ投資をするには、複数の銘柄に投資する必要があります。しかし、1単元100株の銘柄を複数買うためには、多額の投資資金が必要です。そこで、「単元未満株」制度を利用することで、少額でのテーマ投資が可能になります。

通常は1単元100株ですので、1銘柄当たりの投資金額として少なくとも数万円、多くは数十万円の資金が必要です。10銘柄に投資しようとすれば、100万円以上の資金が必要になるでしょう。しかし、「単元未満株」では1株単位で投資できますので、数万円の元手があればテーマ投資ができます。それぞれの銘柄に買い注文を出したり、管理するなどの手間はかかりますが、少額でもテーマ投信は可能です。

テーマ投資ができるサービス

投資初心者でもテーマ投信が手軽にできるサービスがあります。

5万円からできるSBI「テーマキラー!」

SBI証券が提供する「テーマキラー!」です。会社ではなくテーマから投資先を選べ、そのテーマに関係する銘柄の中から成長が期待される10社に分散投資します。投資金額としては5万円と少額ではじめることができます。テーマとしては「自動運転」、「人工知能」など、旬の30テーマが用意されています。手数料は業界最低水準の0.5%(税別)です。しかし、選択したテーマが旬を過ぎてしまったり、新たなテーマが出てきて注目度が下がったりすれば、投資先の銘柄の株価が下がり、損失発生のリスクがあることは頭に入れておきましょう。

各証券会社のテーマ型投信まとめ

では、実際に注目を集めるテーマ投信にはどのようなものがあるのでしょう。2018年の販売実績をもとに見ていきましょう。

2018年に最も売れたのが運用会社BNYメロンが運用する「モビリティ・イノベーション・ファンド」です。テーマとしては「自動運転」、「電気自動車(EV)」、「カーシェアリング」に関連する株で、国内外の株が投資対象です。1口単位で投資可能ですので、2019年1月現在では1万円以下で投資できます。利益が出た場合に毎年1月に収益が分配されますが、分配が保証されたものではなく、また、特定のテーマ株に絞って投資するため、市場の値動きと乖離する可能性があることは、リスクとして頭に入れておきましょう。

テーマ投資をプロの投資家が利用しない理由

ここまでテーマ投資について説明してきましたが、実はプロの投資家はテーマ投資を好みません。それは、偏ったテーマ株に集中して投資することは、リスク管理上でデメリットになるからです。また、テーマとして注目された株は既に上昇しているケースがあり、注目されてから買ったのでは高値掴みになるからです。

テーマ選びに失敗すれば、相場は上がっているのに保有するテーマ株は下がる、ということが起こりかねません。注目されて株価が上がれば大きなリターンを期待できる一方、ひとたび注目が薄れれば大きなリスクを負うことになります。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

トラノコ
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

楽天Pointclub
公式HPで詳細を見る

必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

FROGGY
公式HPで詳細を見る

必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

One Tap BUY
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

三菱UFJ銀行
公式HPで詳細を見る

必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
FXプライム

24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

FXプライム
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
THEO

利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

THEO
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:5万円〜
株の銘柄選びをわかりやすく!
テーマ投資
テーマキラー!

「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

SBI証券
公式HPで詳細を見る

トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会