トラノコファンドとは、長期分散投資アプリ「トラノコ」で投資できるファンドの総称です。ファンドとは、あらかじめ決まった銘柄をセットにした詰め合わせパックのようなもの。世界中の株式・債権・不動産といった幅広い資産に投資ができます。ファンドは計3つあり、大・中・小のリスク許容度に合わせて投資先が変化するのが特徴です。
トラノコの利用者は、3つのファンドの中から好きなものを選ぶだけで、バランスの取れた投資を始められます。
| ファンド名 | タイプ | リスク許容度 |
|---|---|---|
| 小トラ | リスク控えめ | -3%から+3% |
| 中トラ | バランス型 | -5%から+5% |
| 大トラ | リターンを狙う | ±5%以上 |
リスク許容度とは、どのくらいの増減までなら許容できるかという指標です。リスクとは、資産が減るリスクと増えるリスクの両方を含みます。
どのファンドを選べば良いか迷ってしまうときは、バランス型の中トラを選ぶと良いでしょう。
| 株式 | 43.9％ |
|---|---|
| 債券 | 42.0％ |
| REIT | 7.9％ |
| コモディティ | 3.8％ |
| 現金等 | 2.4％ |
大トラは、平均分散アプローチを用いて、「リターン」を重視したポートフォリオを構築し、バランスの取れた分散投資を行うファンド。米ドル建ての実質的外貨建資産に対して、0％～100％という幅広い範囲で柔軟な為替ヘッジを行うのが特徴です。
世界各国のETF（上場投資信託）やETN（上場投資証券）に投資でき、具体的には、国内外の株式や債券、不動産、投資信託（REIT）やコモディティ、金利などに投資できます。
購入時手数料や換金時手数料はかかりません。ファンドを保有している期間中に発生する運用管理費用は、保有している金額の年率0.33%（税抜0.30%）です。信託報酬の配分は、委託者（TORANOTEC投信投資顧問株式会社）0.275%、受託者（株式会社りそな銀行）0.055%となります。
| 債券 | 58.7％ |
|---|---|
| 株式 | 28.3％ |
| REIT | 6.0％ |
| コモディティ | 4.8％ |
| 現金等 | 2.2％ |
中トラは、平均分散アプローチを用いて、「リターンとリスクのバランス」を重視したポートフォリオを構築するファンドです。米ドル建ての実質的外貨建資産に対して50％～100％の範囲で適時、対円での為替ヘッジを行うことで為替変動リスクを低減し、リスク・リターンのバランスがとれた分散投資を目指しています。
世界各国のETF（上場投資信託）やETN（上場投資証券）に投資できるのが特徴で、具体的な投資先は、国内外の株式や債券、不動産、投資信託（REIT）やコモディティ、金利など。
購入時手数料や換金時手数料はかかりません。ファンドを保有している期間中に発生する運用管理費用は、保有している金額の年率0.33%（税抜0.30%）です。信託報酬の配分は、委託者（TORANOTEC投信投資顧問株式会社）0.275%、受託者（株式会社りそな銀行）0.055%となります。
| 債券 | 69.7％ |
|---|---|
| 株式 | 19.9％ |
| コモディティ | 4.8％ |
| REIT | 4.7％ |
| 現金等 | 1.0％ |
小トラは、平均分散アプローチを用いて、「リスクを抑えること」を重視したポートフォリオを構築するファンドです。ほかのファンドに比べて、リターン・リスクの大きい株式の割合が低いのが特徴。米ドル建ての実質的外貨建資産に対して50％～100％の範囲で適時、対円での為替ヘッジを行うことで為替変動リスクが低い分散投資を目指しています。
世界各国のETF（上場投資信託）やETN（上場投資証券）に投資できるのが特徴で、具体的な投資先は、国内外の株式や債券、不動産、投資信託（REIT）やコモディティ、金利など。
購入時手数料や換金時手数料はかかりません。ファンドを保有している期間中に発生する運用管理費用は、保有している金額の年率0.33%（税抜0.30%）です。信託報酬の配分は、委託者（TORANOTEC投信投資顧問株式会社）0.275%、受託者（株式会社りそな銀行）0.055%となります。
| 小トラ | 先進国債権：50% 新興国債権：10% 先進国株式：25% 金、不動産など：15% |
|---|---|
| 中トラ | 先進国債権：35% 新興国債権：5% 先進国株式：35% 金、不動産など：25% |
| 大トラ | 先進国債権：20% 新興国債権：10% 先進国株式：55% 金、不動産など：15% |
リスク許容度が低い小トラの投資先は、比較的リスクの低い債権が半分以上を占めています。一方、リスク許容度が高い大トラの投資先は、大きなリターンが期待できる先進国株式が半分以上を占めています。
債権は不況時に値下がりしにくく、株式は好況時に値上がりしやすいのが特徴です。金は値動きが小さく、不動産などの商品市場は景気よりも市場価格による影響の方が大きい傾向があります。
このようにそれぞれの投資先が異なる指標の影響で値動きするので、リスクを分散させることができるのです。
ETF（上場投資信託）とは、それぞれの地域の株式市場全体に投資できる銘柄です。例えば、トラノコファンドで投資できる日本株式では、TOPIXという東証一部の全銘柄の値動きに連動したETFに投資します。市場全体に投資することで、リスクを分散させることが可能です。
そのほか、債権・不動産・金のETFにも投資しています。
| 米国株式 | VANGUARD S&P500(VOO) VANGUARD MID-CAP(VO) |
|---|---|
| 欧州株式 | VANGUARD FTSE DEVELOP EUROPE(VEUR) DEUTSCHE X-TRACKERS MSCI EUR(DBEU) ISHARES MSCI EUROPE(IMEU) |
| 新興国株式 | VANGUARD FTSE EMERGING MARKE(VWO) |
| 先進国株式 | VANGUARD FTSE ALL WO X-US SC(VSS) |
| 日本株式 | TOPIX連動型上場投資信託(1306) |
| 不動産 投資信託 |
VANGUARD GLBL EX-US REIT(VNQI) VANGUARD REIT ETF(VNQ) NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343) |
| 米国債権 | ISHARES CORE U.S. AGGREGATE(AGG) VANGUARD INTERMEDIATE-TERM B(BIV) SCHWAB U.S. TIPs （SCHP） ISHARES TIPS BOND ETF(TIP) VANGUARD S/T CORP BOND （VCSH） |
| 新興国債権 | ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND(EMB) Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF(VWOB) |
| 債権 | VANGUARD TOTAL INTL BOND(BNDX) |
| 商品市場 | ISHARES GOLD TRUST(IAU) SPDR GOLD SHARES(GLD) ISHARES S&P GSCI COMMODITY I(GSG) |
世界中の資産に分散投資できるトラノコファンド。
分散投資のポートフォリオは世界の状況によって日々変化するため、定期的に見直す必要があります。トラノコファンドは、定期的にポートフォリオの見直すリバランスを実施しているので、世界の状況に合った投資を続けられるでしょう。
トラノコアプリ内では、毎週専門家がその週の市況について解説してくれます。リアルタイムで今どんな状況にあるのか把握できるので、投資だけでなく経済の勉強にもなります。
特に海外の社会経済状況について解説してくれるので、大きな視点で投資を捉えることができるでしょう。
学生なら23歳になるまで、毎月300円の月額料金が無料になります。学校の指定などは一切なく、学生なら誰でも対象です。
若い学生のうちから投資をすることで、時間を味方につけることができます。投資は時間をかければかけるほどリターンが大きくなりやすいので、積極的に挑戦してみましょう。
トラノコファンドはシミュレーションできる機能が充実しています。今のペースで運用を続けたと想定したときの資産を、リスク許容範囲のパーセンテージごとにグラフ化。初心者の方でも理解しやすく、投資経過がわかりやすいのが特徴です。ファンドの実績を踏まえた数値でシミュレーションしているため、投資しながらファンドを再検討したり投資額を増やしたり、運用方法を検討しやすいでしょう。
半年前に始めたトラノコファンド。
— るなぺり@自由な旅人 (@lunaperi1) September 24, 2019
最初の数ヶ月は月1〜2万円貯金する感覚で資金投入。前日比2〜300円程度で上下しながら上昇していた。ある時、運用額の桁数を0二つ増やせば、上下幅も桁数0二つ増えるのかと思い増資。ちょうど逆イードル現象が起こった8月半ばだった。#トラノコ #投資初心者 pic.twitter.com/V2GauLdUun
お釣で、投資‼(^-^)/トラノコファンド…始めました‼(^-^)/
— 糖尿presenter 北島 康男 (@9UOFdvBr6ASPXou) September 29, 2017
家計簿つけながら、お釣を、プロにお任せ…。さてさて、１年後には、どうなるかなぁ？
先程、トラノコファンド様から、ご報告のメールが、届きました‼(^-^)/初めは、下がったグラフも、右に上昇しはじめました。複数のポートフォリオを組んで、プロが右肩上がりに導いてくれるので、安心です。自分年金の積み立て…と、思って始めました‼マネーフォワードという、アプリで情報あり
— 糖尿presenter 北島 康男 (@9UOFdvBr6ASPXou) October 2, 2017
トラノコファンドの口コミを投稿しているユーザーは、投資初心者が多い傾向。貯金感覚で始め、長期的な資産運用を視野に入れているユーザーが多いのでしょう。
| 商品名 | トラノコファンド |
|---|---|
| 会社名 | TORANOTEC投信投資顧問株式会社 |
| 金融商品取引業者 | 関東財務局長（金商）第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号) |
| 加入協会 | 一般社団法人 投資信託協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 日本商品投資顧問業協会 |
| 代表 | 小山卓也 |
いくらから始められる？
少額投資の種類を
必要資金で並べてみました
口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。
お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。
初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。
「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。
トラノコ：TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会､一般社団法人 日本投資顧問業協会､日本商品投資顧問業協会.
楽天証券：商号等：楽天証券株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第195号、商品先物取引業者／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy：商号等：ＳＭＢＣ日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2251号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY：金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長（金商）第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行：株式会社三菱UFJ銀行／登録金融機関 関東財務局長（登金）第5号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム：株式会社ＦＸプライムｂｙＧＭＯ／金融商品取引業者／登録番号：関東財務局長（金商）第259号／加入協会：一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO：株式会社お金のデザイン：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2796号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー：金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長（金商）第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資：金融商品仲介業者 株式会社ＮＴＴドコモ 登録番号 関東財務局長（金仲）第844号／所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長（金商）第2796号／加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス：＜アクティブコース・バランスコース＞金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第2882号／加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス：＜資産形成の達人コース・グローバルバランスコース＞セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第349号／加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ：商号等：株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者／関東財務局長（金商）第3125号／加入協会：日本証券業協会
マネーハッチ：商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長（金商）第26号／加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
FP3級。フリーランスライター。得意ジャンルは節約・貯蓄・キャッシュレス・保険・資産運用・不動産・相続・副業・CMS。2017年よりライターを始め、2020年に個人事業主に。過去にはSmartNews、Yahooニュース、NewsPicksといったポータルサイトにも掲載あり。