B!ブックマーク Twitter Facebook LINE
少額投資ナビ » ライフ~お金が貯まる生き方~ » 少額投資の失敗事例とは?

少額投資の失敗事例とは?

少ない資金で始められる少額投資。しかし、少額で始められるからといってリスクがゼロというわけではありません。このページでは、少額投資の失敗事例と注意点についてまとめました。

少額投資での失敗事例

少額投資で起こりがちな失敗事例について紹介します。

買付タイミングの失敗

投資信託を行う場合、売却するときに購入した時の金額より安い場合には損をする、ということが基本になります。このことから、買い付けの金額はできる限りやすい方が良いということになります。しかし、高い金額で購入してしまった場合には、その買い付け単価の水準に投資信託価格が達しない、となるとなかなか売却での利益を得るのが難しい、ということになります。

ただし、購入するときに「ここが最も安い」と判断するのは難しいという面があります。だからこそ、買い付けを行うタイミングはしっかりと考える必要があるでしょう。

生活が苦しくなるくらいまで積立金額を大きくしてしまう

少額投資としてよく用いられるのが積立投資です。ただし、積立投資は積み立てる金額を間違えると失敗してしまうことがあります。よくある例として、できるだけ多くの利益を得ようとして身の丈に合わない金額の積立をしている場合。普通に過ごしているうちは問題なのですが、事故や病気などで収入が減少したり、最悪の場合収入がなくなった場合に積立を行なっている金額が負担になることがあります。

それだけではなく、預金が不足してしまい積み立ててきた投資資産を売却する必要が出てくる場合も。このように、将来のためにと思って行っている投資が、逆に今の自分の生活を苦しくしてしまうことがあります。

投資の基本は、今の生活が安定している状態で行うこと。そのため、いくら少額投資とは言え積み立てる額は収入に見合った、家計に無理のない範囲で設定することが大切です。

金融商品や銘柄をよく調べずに選んでしまう

投資を行う場合には、金融商品をしっかりと調べる必要があります。今現在選べる金融商品にはそれぞれリスクやリターンがあります。その中で、リスクを心配しすぎるがゆえにリスクを回避するための商品選びをしすぎると資産を思うように増やすことができません。逆に、リターンを重視しすぎるとハイリスクな投資につながりがちです。そのため、リスクとリターンのバランスを考えながら商品選びをすることが大切であるといえます。

また、最近よく見られるのが、SNSで話題になっている銘柄に飛びついてしまうこと。成功している人の真似をすることによって自分も成功したいと考えている方も多いでしょう。しかし、投資のスタイルは人それぞれであることから、話題になっている銘柄に飛びついてもうまく行くとは限りません。そのため、気になる銘柄があれば、自分なりに調べてから、自分の購入するようにしましょう。特に自分の投資がうまくいかずに焦っている時に陥りやすい状況であるといえます。

配当金や株主優待目当てで購入する

株式投資を行う際には、売却による利益を得る以外にも、配当金や株主優待などが受けられる、という点に魅力を感じている人も多いことでしょう。実際に、10万円以下で投資ができる優待銘柄もありますので、こういった銘柄を探して購入するという方も多いでしょう。

しかし、株主優待などの内容は、その企業の業績に左右されるという面もあります。そのため、購入した当時は優待が充実していたとしても、業績によっては優待がなくなることがありますし、その時の状況によっては売却が難しくなってしまうケースもあります。

注意点

少額投資を行う際に覚えておきたい注意点には、下記のようなものが挙げられます。

ストレスを感じるような投資スタイルを取らないこと

よくあるのが、自分が投資を行った金融商品が気になってしまい、生活に影響が出てくるということ。仕事が手につかなかったり、ほかの人との会話にも集中できないといった状況に陥ってしまっては元も子もありません。

投資を行うからには利益を得たい、損はしたくないという意識が働きますので、必ずといっていいほど心理的なストレスを受けるといっても良いでしょう。しかし、どの程度のストレスに耐えられるのかは人によって違いますので、自分はどれくらいのストレスに対応できるのかを考えながら投資スタイルを決めていくことをおすすめします。

よくわからない商品には投資をしないこと

まだ投資を始めたばかりで知識がないと、SNSなどでほかの人が進めている金融商品に飛びつくなど、自分が理解していない金融商品を購入してしまいがちです。さらに良くないのが、自分自身よく理解していないものに対して投資を行い、もし失敗したとしてもどうして失敗したのかはわかりませんので、失敗をそのさきの投資スタイルに活かしていくことができません。

そのため、金融商品を選ぶ際にはしっかりと調査をして将来性などまで確認してから投資を行いましょう。

長期定額積立投資の場合は長い目で見ること

例えばつみたてNISAをはじめとする、長期定額積立投資の場合は、長い目で見ながら投資を行っていくことが必要となります。そのため、例え損失が出てしまってもあまり気にせずにそのまま継続していく、という忍耐力が必要になってきます。

まとめ

少額投資における失敗事例と注意点について紹介してきました。投資を始める上では、何より「成功した」という経験が糧になり、さらに投資についてもっと知りたいというモチベーションにも繋がります。さらに、自分にあった投資スタイルを見つけられることでしょう。

少額投資の魅力は、その名の通り少額での投資ができる点にありますが、そこにはリスクがないわけではありません。そのため、少額だとしてもしっかりと知識をつけてから取り組むことが大切であるといえます。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

 
【最安※】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

※2021年3月2日に調査した77社(当サイト掲載金融商品取引会社)のなかで最低投資金額が最安

トラノコ
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

楽天Pointclub
公式HPで詳細を見る

必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

FROGGY
公式HPで詳細を見る

必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

One Tap BUY
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

三菱UFJ銀行
公式HPで詳細を見る

必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
FXプライム

24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

FXプライム
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
THEO

利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

THEO
公式HPで詳細を見る

アプリをダウンロード

App Store からダウンロード GET IT ON Google Play

必要資金:5万円〜
株の銘柄選びをわかりやすく!
テーマ投資
テーマキラー!

「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

SBI証券
公式HPで詳細を見る

トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会