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NISAで投資信託を始めるには?

NISAとは

NISA(ニーサ)は2014年1月にスタートした少額投資家向けの税制優遇制度です。投資信託をはじめとする投資で得た利益には、通常約20%の税金がかかります。しかしNISAを利用すれば、120万円以内の利益は毎年非課税になるのです。投資信託を購入する予定がある方は、NISAについて詳しく知っておきましょう。

NISAの種類

NISAには「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3種類があります。「一般NISA」と「つみたてNISA」は成人向け、「ジュニアNISA」は未成年向けです。

具体的に何が違うのか解説しています。

一般NISA

一般NISAの運用商品には投資信託、株式なども含まれるので、大きな値上がり益、分配金、配当が期待できます。

  • 対象年齢:20歳以上
  • 年間の非課税投資枠:120万円(5年で最大600万円)
  • 運用商品:株式投資信託など
  • 投資方法:任意の金額・タイミングで購入可能(積立での購入も可能)
  • ロールオーバー:可
  • 投資可能期間:2014年~2023年
  • 非課税期間:最長5年間
  • 払出制限:なし
  • 運用口座の管理:本人(※つみたてNISAとの併用は不可)

つみたてNISA

少額から長期にわたり、資産をコツコツ増やしていきたい方に向いています。非課税期間が最長20年と長いのが特徴です。

  • 対象年齢:20歳以上
  • 年間の非課税投資枠:40万円(20年で最大800万円)
  • 運用商品:長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託
  • 投資方法:積立投資に限定
  • ロールオーバー:不可
  • 投資可能期間:2018年~2037年
  • 非課税期間:最長20年間
  • 払出制限:なし
  • 運用口座の管理:本人(一般NISAとの併用は不可)

ジュニアNISA

子どもの将来に向けた資金づくりを目的として始まったジュニアNISA。運用商品や投資方法は一般NISAと同様です。メリットは、子ども1人あたり毎年80万円の非課税投資枠が増えること。両親と子ども2人のご家庭なら、年間最大400万円(120万円×2+80万円×2)の非課税投資枠が与えられます。

  • 対象年齢:0~19歳
  • 年間の非課税投資枠:80万円(5年で最大400万円)
  • 運用商品:株式投資信託など
  • 投資方法:任意の金額・タイミングで購入可能
  • ロールオーバー:可
  • 投資可能期間:2016年~2023年
  • 非課税期間:最長5年間(NISA終了後も一定の条件のもと20歳になるまで非課税扱い可)
  • 払出制限:18歳までは途中払出に制限あり
  • 運用口座の管理:親権者等が管理

一般NISAの対象商品は?

一般NISAの対象運用商品は、上場株式、株式投資信託、ETF(上場投資信託)、REIT(不動産投資信託)などがあります。個別株式も対象となるため、3種類のNISAの中でも利益を上げやすい傾向。NISAを利用する場合は「一般NISA口座」の開設が必要となります。

一般NISA口座を開設できる証券会社

SBI証券

SBI証券はNISA口座での取引手数料が恒久的に0円となっています。国内株式は売買代金にかかわらず、買付、売却ともに0円なのが嬉しいポイント。

海外ETFは米国・中国・韓国の買付のみ0円、売却は別途手数料が発生するので、お間違いないようご注意ください。また、NISAで購入できる商品はSBI証券が指定する国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)に限られます。

会社名 株式会社SBI証券
登録番号 関東財務局長(金商)第44号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会
一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

SBI証券についてもっと詳しく

楽天証券

楽天証券の一般NISA口座は、国内株式売買手数料が0円となっています。また、海外ETFの買付手数料全額キャッシュバックされるのも嬉しいポイント。

また、投資できる商品のラインナップの豊富差にも注目したいところ。投資信託の取扱い本数は2,546本、米国株式は約2,960銘柄、中国株式は約2,960銘柄、アセアン株式は約250銘柄、海外ETFは約365銘柄となっています。

参考:楽天証券「楽天証券 一般NISAの魅力」(投資信託取扱本数は2021/4/19時点、外国株式銘柄数は2020/12/9時点)
(https://www.rakuten-sec.co.jp/nisa/charm.html)

会社名 楽天証券株式会社(英文社名:Rakuten Securities, Inc.)
登録番号 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会

楽天証券株についてもっと詳しく

マネックス証券

マネックス証券は、2020年9月23日にNISAを大幅リニューアル。証券総合取引口座に入金後、すぐ取引できるようになりました。そのため、NISA取引の前に資金をNISA口座に振り替える手間がありません。そのほか、マネックストレーダーや毎日つみたてを始めとした課税取引(特定・一般口座)のサービスをNISA取引でも利用できるようになっています。

また、マネックス証券はNISAで投資信託を持っているだけで、Amazonギフト券など様々な特典と交換できるマネックスポイントが貯まります。例えば、NISAで投資信託を200万円保有していれば、年間600円分のマネックスポイントが貯まるのです。

会社名 マネックス証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人 日本暗号資産取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

マネックス証券についてもっと詳しく

松井証券

松井証券のNISAは、パソコン操作から取引まで、専門のスタッフが全面的にサポートしてくれます。また、松井証券はオンライン取引を業界で最初に始めた会社(※)であるため、情報をチェックしたり取引を行ったりするツールが充実しているのが特徴。NISAによる少額投資をサポートしてほしい、相談したいという方におすすめです。

※参考:松井証券「1998年、業界初本格的インターネット取引「ネットストック」を開始」
(https://www.matsui.co.jp/first/merit/history/)

会社名 松井証券株式会社
登録番号 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第164号
加盟協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

松井証券についてもっと詳しく

積立金額以上の利益が出たらファンド投資へ

NISAの積立投資をコツコツ続けて、毎月積み立てる金額以上の利益がある程度まとまった方は、それを元手としてファンド(投資信託)を購入してみるのもひとつの手。コツコツと堅実に資産を形成する積立投資と、ファンド投資を組み合わせることで、さらなるリターンを狙えます。

ただし、投資にはリスクがつきもの。元本割れするケースもありますので、慎重に投資先を選びましょう。

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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会