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ラッキーバンク

ラッキーバンクの特徴

ラッキーバンクは、インターネット上で投資家と融資を求める事業者を結びつけるソーシャルレンディング(貸付型クラウドファンディング)の少額投資サービスです。主に不動産のローンファンドを多く取り扱っています。

不動産特化型のソーシャルレンディングサービス

ラッキーバンクで購入できるのは、日本国内の不動産ローンファンドです。オフィスビルや保養所、土地などのローンファンドを取り扱っており、主要エリアは東京や大阪となっています。

ラッキーバンクの想定利回り目標は年間6%から10%。2017年7月時点におけるラッキーバンクの平均利回りは9%を超えており、少額投資でも比較的高い利回りを狙えそうです。

運用期間は商品によって異なりますが最長で3年間となっています。

数万円から始められる少額投資

商品ひとつあたりの予定資金は数千万円ですが、ラッキーバンクは複数の投資家で出資するソーシャルレンディングサービスなので、1人あたりの出資は少額で済みます。

投資は一口あたり数万円から。過去に募集された事例をみると、やすい物で1口あたり2万円というケースがありました。多くのファンドは1口あたり10万円前後となっています。

ソーシャルレンディングは融資している事業者からの利息や元本を収益とする仕組み。利息は基本的に毎月分配金が返還されます。元本は内容ごとに変動し、毎月返済される場合と期間満了時に一括返済の2種類です。口座開設や維持にかかる手数料は無料となっています。

不動産を担保とした貸付型クラウドファンディング

ラッキーバンクは、事業者に融資したお金を回収できるよう、すべての案件において不動産の担保を条件としています。これは、融資を受けた事業者が返済できなくなったとき、投資家の利益がなくなるリスクを回避するためです。融資の条件として担保があると投資家として安心しやすい要素になるでしょう。

ラッキーバンクの返済遅延と債権譲渡について

ただし、ラッキーバンクは2018年にファンドの返済遅延が起こり元本を回収できない時期がありました。返済遅延となったファンドの債権総額は約50億円。売却が進まなかった担保不動産は競売にかけられ、債権譲渡が決定。元本の回収率は約32%となりました。

不動産の管理が不要

不動産投資は通常なら物件オーナーとして管理業務を行う必要があります。例えば、入居者やテナントなどからの問い合わせに対応する、設備が故障したときに修理するなど。一方、ラッキーバンクは出資型のソーシャルレンディングサービスなので、不動産管理の手間は一切かかりません。投資家自身が所有している物件ではなく、あくまでも一口単位で出資するだけ。少額から始められるため、まずは不動産投資の感覚を掴むところから始めたいという方にも向いています。

ラッキーバンクを利用する手順

公式ホームページの新規会員登録ボタンから手続きできます。

  1. 口座開設の申し込みをする
  2. 登録した住所宛に承認キーが書かれたハガキが届く
  3. サイトで承認キーを入力し登録を完了させる
  4. 案件を選び投資する

※現在新規受付が中止されています(2020年5月時点)。

ラッキーバンクを利用した人の口コミ評判

ラッキーバンクの収益に関する口コミは見つかりませんでした。

ラッキーバンクの会社情報

サービス名 ラッキーバンク
サイトURL https://www.lucky-bank.jp/
会社名 ラッキーバンク・インベストメント株式会社
所在地 東京都中央区八重洲1-1-3 壽ビル9F
代表 田中翔平

代表者のプロフィール

  • 経歴
    船井財産コンサルタンツに就職し、顧客の資産評価やデータ収集の業務を担当し、不動産証券化の仕組みを学んだ田中氏。2012年にソーシャルレンディングに出会い、不動産に特化したサービスがない点に着目。2014年にラッキーバンクのサービスを開始する。
  • 資格
    非公開
  • 著書
    著書はありませんでした。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

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必要資金:月1,000円〜
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会