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三菱UFJ銀行(積み立てNISA)

三菱UFJ銀行の積み立てNISA

一定の投資金額を上限に、そこから利益が生じた場合に非課税となる優遇措置を受けられる取引がNISA。NISAには、「一般NISA」「積み立てNISA」「ジュニアNISA」の3種類がありますが、少額投資家の間では、それらの中でも特に「積み立てNISA」が注目されています。
「積み立てNISA」とは、「年間40万円×20年間=800万円」を上限に、そこから生じた利益については非課税となる優遇取引のこと。最低購入金額は金融機関によって異なりますが、三菱UFJ銀行の場合は月々1,000円から。少額投資をお考えの方には、とても魅力的なサービスとなることでしょう。
「積み立てNISA」を通じて購入できる商品は、基本的に投資信託のみ。三菱東京UFJ銀行では、「積み立てNISA」用の投資信託として、タイプや運用方針の異なる12種類の商品を用意しています。

三菱UFJ銀行の積み立てNISAの特徴

毎月1,000円からの少額投資が可能

三菱UFJ銀行の積み立てNISAは、月々1,000円からの少額でスタートさせることが可能。資産運用が初めてで不安を感じている方は、試しに最低金額の1,000円から始めてみても良いでしょう。なお、非課税枠の優遇が受けられる投資金額は月々33,000円までとなります。

毎月の自動買付となるので手間がかからない

いったん積み立てNISAの買付手続きを行うと、お客さん側から何らかのアクション(手続き)を行わない限り、月々同じ金額で同じ銘柄を自動買付する形になります。特に内容を変更する予定のない方にとっては、手間のかからない便利な買付システムと言えます。

ドルコスト平均法によるリスク分散効果

月々「同じ金額」で買付する形になることから、購入単価が分散され、長期的には安定した運用成果が期待できます。このように、買付のタイミングを分散してリスク低減を図る投資法のことを、ドルコスト平均法と言います。長期投資を行ううえで、とても有効な投資スタンスです。

三菱UFJ銀行の積み立てNISAの始め方

初期設定

三菱UFJ銀行で積み立てNISAを始めるにあたり、前提として三菱UFJ銀行に普通預金の口座を開設しておく必要があります。口座を未開設の方は、最寄りの支店またはネット経由で口座開設手続きをしましょう。
普通預金の口座が開設された後、投資信託の口座とNISAの口座を、それぞれ開設します(同時手続きで開設可能)。その後、三菱UFJ銀行が税務署経由で手続きを行い、約1ヶ月でNISA口座での取引が可能となります。

操作方法

NISA口座が開設された旨の通知が届き次第、支店や電話、ネット経由で積み立てNISAの買付手続きを行うことが可能になります。インターネットバンキングを利用すれば、パソコンはもとよりスマホからでも簡単に継続購入の申込(積み立てNISAの買付手続き)を行うことができます。
操作が不安な方は、支店の窓口でアドバイスを受けながら買付手続きを仕手も良いでしょう。

三菱UFJ銀行の積み立てNISAの口コミ・評判

大半はインデックスファンドに負けるというデータもあるなか、こちらのファンドは日経平均に投資するインデックスファンドを大きくアウトパフォームしています。そもそも米国市場など概ね右肩上がりの市場に比べ、日本市場は浮き沈みを繰り返しています。したがって、日本市場には良質なアクティブファンドが向いているといえ、ひふみ投信はそれに答えてきた実績のあるファンドです。

引用:https://minhyo.jp/rheos

ひふみ投信のファンドマネージャーは企業の株を買う時に、実際に企業に赴いて話を聞いてから分析すると聞いたため、これから伸びる中小企業を見抜く力がありそうと思ったからです。
マスコットキャラのロケットも可愛らしく、宇宙事業に投資している点も自分の趣味と合致しています。

引用:https://minhyo.jp/rheos

※上記は「三菱UFJ銀行の積み立てNISA」の人気商品「ひふみ投信」の口コミ・評判になります。

三菱UFJ銀行の積み立てNISAの運営会社

  • 会社名 :株式会社三菱UFJ銀行
  • 所在地:東京都千代田区丸の内2-7-1
  • 代表: 三毛兼承

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

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楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
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マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会