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株式投資はいくらからできる?

趣味投資家フカガワ・サンチェスのまとめ
フカガワ・サンチェスのプロフィール画像

投資=株だと思っている人は多いんじゃないでしょうか。
でも、投資の手法の中では結構ハードルが高い方だと思うんですよね。自分で銘柄を選ばなきゃいけないし、普通の単元株を買うならウン十万で1社分の株しか買えないし。 自分で運用しなくてよかったり、最初の投入資金が必要ない積み立てタイプのサービスも「投資」なので、初心者はなるべく「素人の自分」というリスクを減らす方法から入った方がいいかもしれないですね。

必要資金別、株取引の始め方

手元に30万!さあどうする?

手元に30万円の資金があれば株式投資を始められますが、充分な投資資金とは言えません。なぜなら、投資できる銘柄が限られるからです。

株式は数千円で投資できる銘柄があれば、数百万円必要な銘柄もあります。30万円以内で投資できる有名どころの銘柄はソフトバンクやカゴメなど(2019年4月19日時点)がありますが、任天堂は約400万円、カジュアル衣料品店「ユニクロ」を展開するファーストリテイリングに至っては約650万円(2019年4月19日時点)と、多額の資金を必要とします。

一昔前の1,000株単位から100株単位に変更されましたが、それでもなお多額の資金を必要とする銘柄が多いのが現状です

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初心者ができる少額投資まとめ

リアルに貯金で貯まる額!5万円なら…

数百万円を貯金で貯めるのは高いハードルですが、5万円ならばそのハードルはぐっと下がります。実はミニ株という仕組みを使えば、たった5万円でも株に投資する方法があるのです。

通常は100株単位でしか投資できない株を10分の1単位、つまり10株単位で投資できるのです。また、配当金も保有株数に応じてもらえます。一方デメリットとしては株主の権利である議決権を行使できないところ。また、買い付け価格を任意で選べず注文を出した翌営業日の始値となります。ミニ株の制度を利用して投資できる銘柄は証券会社が選定した銘柄に限られる点もデメリットです。

1000円くらいでなんとかなりませんか…?

安心してください。1000円あれば株式投資ができます!

それを可能にするのが「単元未満株」という制度です。ミニ株では通常の単元株数の10分の1ですが、単元未満株では1株単位で投資できます。

メリットとしては、ミニ株と同様に保有株数によって配当や株主優待をもらえる権利があります。また、少しずつ買い増しもできますので、少額でも投資を続けていけば単元株の100株に到達することもできます。

証券会社で単元未満株の取引ができるのは、SBI証券、SMBC日興証券、松井証券、マネックス証券などがあります。

先輩から学ぶ!投資ルーキーのAtoZ

投資初心者が最初に投資する金額はいくら?

  • 10万円以下…13%(39人)
  • 10万円超30万円以下…5.6%(17人)
  • 30万円超50万円以下…2%(6人)
  • 50万円超100万円以下…3%(9人)
  • 100万円超…2.6%(8人)

2015年6月に実施されたマイナビウーマンの調査(有効回答数300件)によると、13%の方が10万円以下の投資から始めているそう。2019年現在の調査データは見つかりませんでしたが、ここ数年で少額投資サービスが増えているため、ますますその比率は上がっていることでしょう。

2012年から2017年にかけて、楽天証券で口座を開設・投資デビューした人を対象とした調査によれば、平均投信積立金額は2.8万円弱とのこと。従来のように投資で一発逆転を狙う人が減り、老後に備えてコツコツ資産を運用していきたいというニーズが増えていることがわかります。

投資初心者はどうやって銘柄を選べばいい?

右も左もわからないという方は、まず興味があるジャンルから銘柄を選定すると良いでしょう。また、証券会社が発表している株式や投資信託のランキングを参考にしたり、SNSやニュースから情報を仕入れたりするのもおすすめです。

ちなみに、大和証券の業種別株式ランキングを確認したところ、値上がり率1位は「ガラス・土石製品」、2位は「非鉄金属」、3位は「建設業」でした。

資金的な余裕があまりない人は投資できない?

楽天証券のデータによれば、2012年から2017年にかけて楽天証券で口座開設をして投資デビューした人の割合は増えているとのこと。未経験から投資デビューした人の割合は37.9%から51.7%に増加。20代で投資デビューした人の割合も7.7%から14.9%に増えているそうです。決して良くなっているとは言い難い日本経済ですが、少額投資や積み立て投資、税制優遇措置など、工夫すれば少ない資金でもやりくりできる方法が増えたため、投資を始める人の割合も増えているのでしょう。

代表的な税制優遇措置を簡単にご紹介します。

NISA

2014年に金融庁がスタートした少額投資非課税制度。利用方法は銀行や証券会社でNISA口座を開設して非課税枠を購入するだけ。NISAを利用すれば投資で得られる利益が非課税になります。

つみたてNISA

少額積立投資(一定額の金融商品(ETF・株式投資信託)を定期的に継続して買い付ける投資方法)や少額分散投資(投資先を複数にわける投資方法)を対象とした非課税制度です。NISA口座を開設すれば利用できます。

iDeCo

個人型確定拠出年金(以下、iDeco)は、定期預金・保険・投資信託のいずれかに一定の金額(毎月5,000円以上)を積み立てて運用する私的年金制度。運用で得た利益(定期預金の利息や投資信託の運用益)が非課税となるほか、口座内のお金は「公的年金等控除」「退職所得控除」の対象となります。

いくらから始められる?
少額投資の種類
必要資金で並べてみました

【最安】必要資金:5円〜
おつりが自動的に投資資金に
おつり投資
トラノコ

買い物をしたときのおつりを5円から積み立てられる投資信託。貯金ゼロから、長期分散投資で資産形成ができます。

トラノコ
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必要資金:100pt〜
お金を使わず投資の世界に一歩前進
ポイント運用
ポイント運用 by 楽天Pointclub

口座開設は必要なく、ポイントだけでファンドへの投資が可能。手軽に運用益をチェックすることができます。

楽天Pointclub
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必要資金:500円〜
ニュースを見て株を買う
株式投資
FROGGY

お金のニュースサイトのような記事を通じて株を売買できるサービス。記事を読んで自身で売買する株を選びます。

FROGGY
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必要資金:1,000円〜
アプリで気軽に始める株式投資
スマホ投資
One Tap BUY

口座開設はもちろん必要ですが、アプリだけで日本や外国の株取引を完結できます。見やすさも少額投資初心者向け。

One Tap BUY
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必要資金:月1,000円〜
初心者にやさしい資産形成
投資信託
積み立てNISA
(三菱UFJ銀行)

初心者にとってハードルの高い資産運用の部分をプロが行うのが投資信託。NISAの口座なら、一定額の利益が非課税です。

三菱UFJ銀行
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必要資金:5,000円〜
トレーダーの世界にどっぷり浸かる
外国為替証拠金取引
FXプライム

24時間動き続ける外貨市場で、所持金以上の掛け金を売買するのがFXです。FXプライムならFXの少額投資ができます。

FXプライム
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必要資金:1万円〜
あなたに合った投資をおすすめ
ロボアドバイザー
THEO

利用者の年齢や年収などを元に、資産運用を自動で行います。とにかく新しいものが好きなら試してみる価値アリかも。

THEO
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必要資金:5万円〜
株の銘柄選びをわかりやすく!
テーマ投資
テーマキラー!

「VR」「ドローン」など、イメージのわきやすいジャンル分けがされた10社の株をまとめて売買します。

SBI証券
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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
FXプライム:株式会社FXプライムbyGMO/金融商品取引業者/登録番号:関東財務局長(金商)第259号/加入協会:一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
THEO:株式会社お金のデザイン:金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会