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少額投資ナビ » 株式投資はいくらからできる?

少額株式投資の基礎知識【経済アナリスト監修】

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初心者ができる少額投資まとめ

目次

いくらから始められる?必要資金別に見る株取引

月5万円以下で始める株式投資

数百万円を貯金するのは高いハードルですが、5万円を貯めるのであればそのハードルはぐっと下がります。そしてミニ株という仕組みを使えば、たった5万円でも株に投資する方法があるのです。

通常の株式投資では100株単位でしか投資できませんが、ミニ株という仕組みを使えば10分の1単位、つまり10株単位で投資できるのです。また、配当金も保有株数に応じてもらえます。しかし、良いことばかりではありません。デメリットとしては株主の権利である議決権を行使できないところ。また、買い付け価格を任意で選べず注文を出した時間帯によって証券会社が定めるタイミングで買い付けることになります。ミニ株の制度を利用して投資できる銘柄は証券会社が選定した銘柄に限られる点もデメリットです。

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月1000円以下で始められる株式投資

「単元未満株」という取引をすれば1000円でも株式投資ができます。ミニ株では通常の単元株数の10分の1ですが、単元未満株では1株単位で投資できます。

メリットとしては、ミニ株と同様に保有株数によって配当や株主優待をもらえる権利があります。また、少しずつ買い増すこともできますので、少額でも投資を続けていけば単元株の100株に到達することもできます。

証券会社で単元未満株の取引ができるのは、SBI証券、SMBC日興証券、松井証券、マネックス証券などがあります。

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元手10万円から始める株式投資

10万円投資で大きな利益を狙うなら、スポット投資がおすすめです。スポット投資は、資金を分散させずに1つの商品に集中投資する方法。ひとつの商品に10万円をまとめて投資するぶん、リスクもリターンも大きくなります。「コツコツやるのはどうにも向いていない」という方はスポット投資を試してみると良いでしょう。

とはいえ、10万円以下の少額投資で大きなリターンを得るのは至難の業。現在は10万円以下で買える株もたくさん登場していますので、リスクヘッジしながらコツコツ資産運用できる方は分散投資したほうが良いでしょう。

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元手30万円から始める株式投資

30万円投資は、10万円以下の投資と比べると動く金額が大きいため、買える銘柄も幅広くなってくるでしょう。そのメリットを活かして、様々な国・業界の株を購入して、株価暴落のリスクを分散させておくのがおすすめ。

集中投資もひとつの手ですが、価格変動の激しい株へ集中的に投資すればリスクもリターンも大きくなります。

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元手50万円から始める株式投資

元手が50万円あるなら、5社の株を10万円ずつ購入するなどして、分散投資を行いましょう。投資先を分散させることによって、株価暴落に伴うマイナスのリスクを抑えられます。元手50万円なら、株の長期保有を視野に入れて、配当金や優待を狙うことも可能です。似たような業種の下部ではなく、異なる業種の株を選択するのがおすすめです。

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元手100万円から始める株式投資

元手が100万円あれば、集中投資をせずともある程度のリターンを狙えます。なるべくリスクを低減させるために分散投資を行いましょう。株式だけでなく、投資信託や債券なども視野に入れるとマイナスのリスクをさらに抑えられます。また、100万円あれば有名企業の株も購入できるため、ぜひ長期的に保有することを前提として、配当金や優待が気になる株を購入してみてください。

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少額投資のための用語レッスン

ミニ株とは

ミニ株とは、通常の株よりも少ない株数で取引できる制度。通常は1単元100株ですが、ミニ株を使えば100株の10分の1、つまり10株単位で投資できます。例えば、ある企業の株に投資するためには50万円が必要となる場合でも、ミニ株では5万円あれば十分です。しかし、ミニ株にはデメリットもあり、株主総会の議題などに対して議決権を行使できない、証券会社が選定した銘柄に限られる、リアルタイムで取引できない、という点があります。

ミニ株(株式ミニ投資)の始め方

  • 1.まずは証券会社に口座を開設する

ミニ株への投資を始めるには、まずはミニ株を取り扱う証券会社に口座を開設します。今はネットで口座開設が完結することがほとんどです。運転免許証などの本人確認書類もネット上でアップロードできる証券会社もありますので、簡単に口座開設できます。

  • 2.証券口座にお金を入金

口座開設が完了したら、証券口座にお金を入金します。通常、入金先の口座は一人ひとり割り当てられていますので、証券会社指定の口座に振り込みます。すぐに入金できる「即時入金」サービスを取り入れている証券会社ですと、すぐに入金が反映されます。

  • 3.取り扱うミニ株の銘柄を確認

証券会社によって取り扱うミニ株の銘柄が異なりますので、投資をする前に確認しておきましょう。既に投資する銘柄が決まっている場合、ホームページで取り扱うミニ株一覧を確認してから、取扱いがある証券会社に口座を開設しましょう。

  • 4.買い注文を出す

次にミニ株の買い注文を出します。注文受付時間は証券会社によって異なりますので、対応時間内に注文を出しましょう。普通株は取引時間中に指定した株価で注文できますが、ミニ株の場合は注文を出した時間帯によって、証券会社が指定するタイミングで取引が成立します。

ミニ株のメリット・デメリット

ミニ株投資のおおまかな特徴をふまえた上で、メリット・デメリットをみてみましょう。

【メリット】

  • まとまった資金がなくてもスタートできる
  • 一般的な株式に比べて損失リスクを抑えやすい
  • 気軽に株取引を始められる

ミニ株は、通常の株式投資に比べてまとまった資金を必要としない少額投資なので、気軽にスタートできるでしょう。また、資金が少額で複数の銘柄に分散投資しやすいぶん、株価暴落による損失リスクを抑えやすい傾向があります。「株取引に興味を持っていたけれど、実際に始めるにはハードルが高い…」と感じていた方にとって、勉強がてらチャレンジしやすい少額投資だと言えるでしょう。

【デメリット】

  • 売買のタイミングを自分で決められない
  • 手数料が割高

株式投資は、取引時間内に売買するタイミングを自分で決めるのが一般的です。しかし、ミニ株は売買のタイミングが決まっていて、さらに売買にタイムラグが生じるデメリットがあります。一般的な株式投資を行っている投資家と比べると、不利な売買を強いられるケースが多いことを事前に知っておきましょう。

また、ミニ株以外の株式取引にも言えることですが、手数料が割高です。証券会社によって手数料の割合は異なりますが、基本的に取引するたびに手数料がかかるため、デイトレードしたい人や短期間で利益を出したい人には向いていません。

監修者:森永 康平
経済アナリスト森永康平のプロフィール画像

株式会社マネネCEO / 経済アナリスト
証券会社や運用会社にてアナリスト、ストラテジストとして日本の中小型株式や新興国経済のリサーチ業務に従事。
業務範囲は海外に広がり、インドネシア、台湾などアジア各国にて新規事業の立ち上げや法人設立を経験し、事業責任者やCEOを歴任。
現在はキャッシュレス企業のCOOやAI企業のCFOも兼任している。
​著書に『MMTが日本を救う』(宝島社新書)や『親子ゼニ問答』(角川新書)がある。
日本証券アナリスト協会検定会員。
Twitter:@KoheiMorinaga
株式会社マネネ:https://www.manene.co.jp/

株式累積投資(るいとう)とは?

株式累積投資(るいとう)は、少額からスタートできる積立式の投資方法です。1銘柄につき、毎月1万円程度の資金があれば始められます。一定金額を投資する方法なので、積立貯金をイメージするとわかりやすいでしょう。投資対象は株式のほか、投資信託、ETF、REITなどが挙げられます。ミニ株以外で株に投資できる少額投資をお探しの方におすすめです。

【メリット】

  • ドルコスト平均法を活用した投資ができる
  • 株式保有数に応じて配当金がもらえる
  • 自動で一定金額が引き落としされる

毎月決まった金額を定期的に引き落として投資にあてる仕組みのため、日々投資商品の値動きを追う手間を省けます。投資のタイミングや時間を分散できるドルコスト平均法を活用できるため、効率的に投資したい方におすすめ。株式投資なので、保有株式数に応じて配当金を受け取ることも可能です。

【デメリット】

  • 取扱証券会社が少ない
  • 対象銘柄が限定的

株式累積投資(るいとう)を取り扱っている会社はまだまだ少ない傾向にあります。また、投資できる銘柄は限定されているため、選択肢があまりない点もデメリットだと言えるでしょう。

新規公開株式(IPO)とは?

IPOは、企業が上場する前に販売される株のこと。好きなアーティストのCDで例えるなら、正式な発売日に店舗で購入するのではなく、ファンクラブの先行販売で購入するイメージです。

IPOは、予想される株価よりも安く販売されることが多いのが特徴。中にはIPO株を購入し、上場した後に販売して利益を得る人もいます。

単元未満株とは?

単元未満株は、少額投資をはじめたい人や、いろいろな銘柄に投資して株主優待を受けたい人に向いています。通常の最低取引単位は「1単元(100株)」なのに対して、単元未満株は1株から取引できるためです。

単元株と同様、単元未満株もまた持株数に応じて配当金を受け取ることができます。ただし、株主優待は受けられる企業と受けられない企業があり、株主総会での議決権行使はできません。

取引ツールで比較!ミニ株を扱っている証券会社一覧

ミニ株を取り扱う証券会社は限られますし、また、ミニ株で投資できる銘柄は証券会社によって異なります。そこで、ミニ株を取り扱う証券会社を取引ツールや手数料などの特徴から比較していきます。

SMBC日興証券「株式ミニ投資」

株式を通常の100株単位ではなく10株単位で投資できる「株式ミニ投資」です。投資対象は約2,100銘柄と豊富で、幅広く上場銘柄をカバー。パソコンやスマホから取引できるオンライントレードに対応していますので、スマホからでも手軽に投資をはじめられます。注文も午前5時~午前2時の間ならいつでも可能ですので、ちょっとした空き時間に注文を出すこともできます。手数料は取引の方式や金額によって異なりますが、オンライントレードで約定金額(株を売買した金額)が2000円以上の場合は一律で700円となります。

SBI証券「S株」

「S株」は、株式を1株単位の少額で投資できるサービスです。24時間365日注文できますので、いつでも好きな時間に投資できます。取引手数料は取引する金額の0.5%と、証券会社では低水準といえる手数料です。注文はスマホ専用の使いやすいアプリから出せますし、保有する株の株価チェックや損益状況の把握まで、スマホで完結。少額で手軽に投資をはじめたい投資初心者におすすめの証券会社です。

マネックス「ワン株」

「ワン株」は、株式を1株単位で投資できるサービスです。通常なら数十万円は必要な株式投資を、1万円程度からはじめられます。サイト上ではワン株の人気銘柄のランキングが発表されていますので、銘柄選びに困ったら人気ランキングの中から選ぶことも可能。取引手数料はSBI証券と同様、取引する金額の0.5%です。

カブドットコム「プチ株」

「プチ株」でも、1株単位の少額で株式投資ができます。投資したいときにその都度買い付ける方法もありますが、ほかにも月々500円から少額で積み立てできるプランも用意しています。投資資金は口座から自動引き落としなので手間がかからず、コツコツと資産形成ができます。

One Tap BUY

One Tap BUYは、大企業の株式を1,000円から購入できる少額投資アプリです。直感的な操作で取引できるのが特徴。証券口座の開設や入金、取引まで全てスマートフォン1台で完了します。株式以外には、ETFやIPOなどに投資可能。累積投資(るいとう)やポイント投資なども取り扱っており、スマートフォンひとつでカジュアルに株式投資を始められる投資方法として注目されています。

少額投資にぴったりな単元未満株を取り扱っている証券会社

株式取引をメインとしており、5万円程度の少額で投資できる単元未満株を扱っている証券会社をいくつかご紹介しています。

マネックス証券

マネックス証券が扱う「ワン株」は単元未満株です。スマホアプリ「ferci」でいつでもどこでも気軽に取引。手数料は約定代金の0.5%(最低手数料48円)です。注文は「成り行き」のみになりますが、有名な企業の高額な株でも、100円から株取引ができるので、少しずつコツコツと買い増しして、株を増やしていく楽しみがあります。少額投資なのでリスクを分散して投資できるのもメリット。少額とはいえ「株主」なので、配当金も受け取れ、銘柄によっては株主優待を受けることもできます。

会社名 マネックス証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人 日本暗号資産取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

マネックス証券のワン株をチェック

SBI証券

SBI証券の「S株」は単元未満株取引です。1株数百円程度から取引を始められるので、複数の銘柄を買って株のポートフォリオを作成し、リスクを分散しながら投資することもできます。手数料は約定代金×0.500%(税込0.550%)、最低手数料は50円(税込55円)から。ポートフォリオを作る経験は、本格的な投資信託で資産運用する時に役に立つでしょう。新しい技術やトレンドに関連する株を集めたツール「テーマキラー」を使って、テーマごとのポートフォリオを作り、S株を買い増しして株主優待をめざすという楽しみもあります。

会社名 株式会社SBI証券
登録番号 関東財務局長(金商)第44号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

SBI証券の「S株」をチェック

SBIネオモバイル証券

買い物やサービスで貯めた「Tポイント」を投資に使えることで知られるSBIネオモバイル証券。少額投資を始めたい方は、数百円単位で株取引を始められる「S株(単元未満株)取引」と、抽選方式の「ひとかぶIPO」をチェックしておきたいところ。IPO(Initial Public Offering:新規株式公開)は、企業が取引所に上場し、幅広い投資家に資金を募るためのものですが、SBIネオモバイル証券の「ひとかぶIPO」は単元未満株を1株単位、抽選で申込者に当たるサービスです。ちなみに「S株」はTポイントを使用可能ですが、「ひとかぶIPO」はTポイントが使えないので、お間違いのないようご注意ください。

会社名 株式会社 SBIネオモバイル証券
登録番号 関東財務局長(金商)第3125号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

SBI証券の「S株」をチェック

auカブコム証券

auカブコム証券が提供する「プレミアム積立®(プチ株®)」は、毎月500円から「プチ株(単元未満株)」を積み立てられるサービス。買付手数料は無料です。毎月500円以上1円単位の積立額を指定して、その範囲内でプチ株を積立買付していきます。配当金は株数に応じて配分されるので、株を買い増しして単元株にすることも可能。最大180銘柄を登録できる「カブボード®」、リアルタイムで株価が自動更新される「カブボードフラッシュ」など、無料のスマホアプリの機能も充実しています。

会社名 auカブコム証券株式会社
登録番号 金融商品取引業者登録:関東財務局長(金商)第61号
銀行代理業許可:関東財務局長(銀代)第8号
電子決済等代行業者登録:関東財務局長(電代)第18号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会

auカブコム証券のプチ株Ⓡをチェック

LINE証券

LINE証券の取引が、他の証券会社の取引アプリと大きく異なる点は、専用の証券アプリがなく、LINEのIDを使って簡単に取引ができるところ。投資信託が購入手数料無料で1口100円、株式は1株数百円から取引でき、現金やクレジットカード以外にLINE PayやLINEポイントで代金を支払うことができます。ただし、iDeCoやNIKAなど、非課税口座には対応していないため、ご注意ください。「投資を始めたいけれどまとまった資金がない」「LINEを使っているついでに。ちょっとだけ投資してみたい」と考えるライトユーザー向けのサービスといえましょう。

会社名 LINE証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第3144号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会

LINE証券の株式取引をチェック

松井証券

松井証券は100年以上の歴史を持つ証券会社ですが、2001年にオンライン証券会社として東証一部に上場し、サポートサービスの手厚さで顧客の支持を受けています。口座開設料は無料。現物株取引が1日50万まで取引手数料、デイトレード向けの「一日信用取引」、入金・出金・株式入出庫が手数料無料。他社の単元未満株も入庫でき、信用取引の代用有価証券として担保とすることができます。株取引アプリ「株touch」、FX対応の「松井証券 FXアプリ」、投資信託の「投信アプリ」など、気軽に使えるスマホアプリも充実しています。

会社名 松井証券株式会社
所在地 東京都千代田区麹町一丁目4番地
登録番号 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第164号
加盟協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

松井証券の単元未満株取引をチェック

GMOクリック証券

GMOクリック証券は、株主優待を楽しみにしているユーザーの少額取引を積極的にサポートしています。口座開設料は無料。株の現物を扱う「現物取引」は、1約定ごとプラン88円(税込96円)、1日定額プラン213円(税込234円)から。「信用取引」は1約定ごとプラン89円〜(税込97円〜)からで、1日定額プランは0円となっています。GMOフィナンシャルホールディングスグループ内のシステム開発部門を利用することで、取引手数料の引き下げに成功。スマホで簡単に株の売買ができる無料アプリ「iClick株」「株roid」で、24時間、365日取引ができるのも魅力です。

会社名 GMOクリック証券株式会社
登録番号 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第77号 商品先物取引業者
銀行代理業者 関東財務局長(銀代)第330号
加盟協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会
一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

GMOクリック証券の株式取引をチェック

※単元未満株の買付、買増請求は承っておりません。売却、買取請求のみ承っております。

野村證券

総合証券会社として歴史の長い野村證券は、株式投資以外にも、FXや投資信託、債券など、さまざまな金融商品を扱っています。少額投資に向いているのは、1株から株を購入できる単元未満株取引「まめ株」で、売買手数料は約定金額×1.100%(税込)。最低売買手数料は550円(税込)です。「まめ株」は、保有株数に応じて配当金が支払われるだけでなく、予算内で種類の違う銘柄を買い、リスク分散ができるメリットもあります。

会社名 野村證券株式会社
登録番号 関東財務局長(登金)第142号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会

野村證券のまめ株をチェック

SMBC日興証券

SMBC日興証券で取り扱っている単元未満株取引「キンカブ」なら、100円から株取引を始められます。取引方法は「金額指定」「株数指定」の2通りで、金額を指定する時は1銘柄につき最低100円以上100円単位で金額を指定。株数指定の場合は、小数点以下5桁までの単位で買う株数を指定できます。ただし、「キンカブ」取引ができるのは、SMBC日興証券が指定した東証、マザーズ、JASDAQに上場する銘柄のみ。自分で自由に取引したい銘柄を選んで買うことができない点にご注意ください。

会社名 SMBC日興証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第2251号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会

SMBC日興証券のキンカブをチェック

※単元未満株の売買は、お取引店または日興コンタクトセンターにご連絡ください。(ダイレクトコースのお客様のご注文は、日興コンタクトセンターでのみ承ります。)オンライントレード(日興イージートレード)では、単元未満株のお取り扱いはしておりません。

岡三オンライン証券

岡三オンライン証券は、取引できる単位未満株の種類が多いのが特徴です。東証1部・2部・マザーズ・JASDAQ・名証・福証・札証などの上場銘柄やETF。自分の気に入った株を1株単位から購入することができます。ネットでの取引手数料は、1注文(2万円まで)につき200円(220円)から。株のSNSサイト「みんなの株式」主催、「みんなの株式ネット証券ランキング・取引ツール部門」で、2019年まで7年連続で第1位に輝いた実績もあります(参考:岡三オンライン株取引ツール公式サイト(https://www.okasan-online.co.jp/jp_tools/voice/report/no1.html))。

「岡三ネットトレーダースマホ」で気軽に取引できるほか、アドバイザーが初心者に電話やメールで初心者をサポートする「サポートコース」もあります。

会社名 岡三オンライン証券株式会社
登録番号 関東財務局長(金商)第52号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人金融先物取引業協会

岡三オンライン証券の単位未満株をチェック

株式会社ライブスター証券

株式会社ライブスター証券は、IT企業大手ISホールディングスのグループ会社。IT企業の技術力を生かした無料のスマホトレーディングアプリ「iPhone版アプリ livestar S2 」「Android版アプリ livestar S2」で気軽に株取引を始められます。

会社名 株式会社ライブスター証券
登録番号 関東財務局長(金商)第8号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会

株式会社ライブスター証券の株取引をチェック

※単元未満株(端株)を買い増しいただくことはできません。

楽天証券

ポイント投資サービスが有名な楽天証券。「超割コース」なら、株の現物取引手数料が5万円までなら55円(税込)。手数料1%が楽天ポイントで還元されるので、大変お得です。50以上の指標から、投資したい銘柄を選べる国内株式検索ツール「スーパースクリーナー」と、取引のタイミングを逃さない、スマホトレーディングアプリ「iSPEED」を組み合わせて、本格的な取引もできます。

会社名 楽天証券株式会社(英文社名:Rakuten Securities, Inc.)
登録番号 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会

楽天証券の株取引をチェック

※単元未満株式の売却は、取引所での売却はできません。「買取請求」による換金のみとなります。また、単元未満株式を買い増しし、単元株式にすることはできません。あらかじめご注意ください。

DMM株

DMM株なら現物取引・信用取引・口座開設料・入出金手数料などが無料(※ただし、単元未満株の買取り手数料は発生します)。中でも、初心者向けの「かんたんモード」と経験者向けの「ノーマルモード」に切り替えられる「DMM 株 スマホアプリ」が便利。取引手数料の1%がDMM 株ポイントとして還元され、1pt=1円として証券口座に入金して投資に使うことができます。

会社名 株式会社DMM.com証券(DMM.com Securities Co.,Ltd.)
登録番号 関東財務局長(金商)第1629号 商品先物取引業者
加入協会 日本証券業協会
日本投資者保護基金 一般社団法人金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会 一般社団法人第ニ種金融商品取引業協会

株式会社DMM.com証券のDMM株をチェック

先輩から学ぶ!投資ルーキーのAtoZ

投資初心者が最初に投資する金額はいくら?

  • 10万円以下…13%(39人)
  • 10万円超30万円以下…5.6%(17人)
  • 30万円超50万円以下…2%(6人)
  • 50万円超100万円以下…3%(9人)
  • 100万円超…2.6%(8人)

2015年6月に実施されたマイナビウーマンの調査(有効回答数300件)によると、13%の方が10万円以下の投資から始めているそう。2019年現在の調査データは見つかりませんでしたが、ここ数年で少額投資サービスが増えているため、ますますその比率は上がっていることでしょう。

2012年から2017年にかけて、楽天証券で口座を開設・投資デビューした人を対象とした調査によれば、平均投信積立金額は2.8万円弱とのこと。従来のように投資で一発逆転を狙う人が減り、老後に備えてコツコツ資産を運用していきたいというニーズが増えていることがわかります。

投資初心者はどうやって銘柄を選べばいい?

右も左もわからないという方は、まず興味があるジャンルから銘柄を選定すると良いでしょう。また、証券会社が発表している株式や投資信託のランキングを参考にしたり、SNSやニュースから情報を仕入れたりするのもおすすめです。

ちなみに、大和証券の業種別株式ランキングを確認したところ、値上がり率1位は「ガラス・土石製品」、2位は「非鉄金属」、3位は「建設業」でした。

資金的な余裕があまりない人は投資できない?

楽天証券のデータによれば、2012年から2017年にかけて楽天証券で口座開設をして投資デビューした人の割合は増えているとのこと。未経験から投資デビューした人の割合は37.9%から51.7%に増加。20代で投資デビューした人の割合も7.7%から14.9%に増えているそうです。決して良くなっているとは言い難い日本経済ですが、少額投資や積み立て投資、税制優遇措置など、工夫すれば少ない資金でもやりくりできる方法が増えたため、投資を始める人の割合も増えているのでしょう。

代表的な税制優遇措置を簡単にご紹介します。

NISA

2014年に金融庁がスタートした少額投資非課税制度。利用方法は銀行や証券会社でNISA口座を開設して非課税枠を購入するだけ。NISAを利用すれば投資で得られる利益が非課税になります。

つみたてNISA

少額積立投資(一定額の金融商品(ETF・株式投資信託)を定期的に継続して買い付ける投資方法)や少額分散投資(投資先を複数にわける投資方法)を対象とした非課税制度です。NISA口座を開設すれば利用できます。

iDeCo

個人型確定拠出年金(以下、iDeco)は、定期預金・保険・投資信託のいずれかに一定の金額(毎月5,000円以上)を積み立てて運用する私的年金制度。運用で得た利益(定期預金の利息や投資信託の運用益)が非課税となるほか、口座内のお金は「公的年金等控除」「退職所得控除」の対象となります。

少額投資に向いている割安株の見つけ方

数多くある銘柄の中から、少額投資に向いている割安株を見つけるときは、2つのポイントを意識しましょう。

その1:PBR(株価純資産率)の値が1より小さい銘柄を選ぶ

PBRは、1株当たりの値段を総資産額で割った数字のことです。1株あたり、何倍の値段で株取引されているのかがわかります。投資した企業が成長する可能性もチェックする目安にもなるので、少額投資をする際は狙っている企業のPBRをチェックしましょう。

計算式は「PBR=株価÷BPS(1株あたりの純資産)」です。

出た値が1より大きい株は割高、小さい場合は割安と判断できます。例えば、1株1,000円の会社でBPSが800円だった場合、1000÷800=1.25となるため、やや割高と判断できるのです。

その2:PER(株価収益率)の値が小さい銘柄を選ぶ

PERは、1株あたりの値段を当期純利益で割った数字のこと。1株あたりあたり、当期純利益の何倍で取引されているのかがわかります。会社の資産を基準に判断するPBRに対し、PERは株価の収益率に対して割安かどうかを判断する数値です。

計算式は「PER=株価÷EPS(1株あたりの利益)」となります。

20~40倍くらいが一般的です。値が小さいほど株価が割安と判断できます。A社の株価が800円で1株あたりの利益が100円の場合、利益率は8倍。B社の株価が400円で1株あたりの利益が100円の場合、利益率が4倍。つまり、A社の方がよく購入されているけれど、利益は同じ100円なので、B社の方が割安と判断できるのです。

スマホを使って少額株式投資デビューを

1株数百円から取引できる証券会社のサービスを13社ご紹介しましたが、いかがでしたでしょうか。「株は損益が大きいから怖い」というイメージが根付いていますが、少額投資なら初めての方でも比較的チャレンジしやすいでしょう。特にポイントが投資に使えるサービスに注目してください。スマホアプリを使って、スキマ時間にコツコツ投資する。単元未満株を1株ずつ買い集めながら、投資についての勉強を続けていけば、個人投資家として資産運用していけるようになるでしょう。

他にも少額投資にはさまざまな方法があるので、他のページも、ぜひチェックしてみてください。

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執筆者:FPこみなみ
FPこみなみのプロフィール画像

2級ファイナンシャルプランニング技能士(AFP)・スカラシップアドバイザー(2017年認定)。大手生保で企業年金の試算設計を担当。「島村由花」の筆名で、朝日新聞『デジタル版知恵蔵』の時事用語解説や『デジタル・ナーシンググラフィカ』を執筆。「小南由花」の筆名でFP Woman『女性のための「お金」と「人生」に効くコラム』をはじめ、お金や医療のWeb媒体でも執筆活動中。

著書:『アレルギーと生きる(新風舎出版賞受賞 星雲社)』、介護をテーマにした『人生の落第坊主(04年版文藝春秋ベストエッセイ集 文春文庫)』

この記事は2020年8月28日付の情報を元に書かれています。各商品等は価格の変動等により損失が生じる可能性があります。投資にあたっての最終決定は、各サービスの最新情報をご確認の上、ご自身の判断でお願いします。

株式はどう?
資産運用別にみるリスク・リターン

預金
外貨預金
債券
投資信託
外貨MMF
株式
先物取引
FX
仮想通貨

リターンとは、資産運用によって得られる利益を指します。リスクとは、リターンの振れ幅のことです。表にまとめているのが代表的な資産運用方法。表の一番上にあるのが、リターン・リスクの低い資産運用方法(預金)になります。外貨預金の元本割れリスクには、為替相場の変動による元本割れ、為替手数料による元本割れなどがあります。預金なので、ほかの資産運用に比べると元本割れリスクが低く、そのぶん利息も少ないのが特徴です。表の下に行くにつれて、リターン・リスクともに大きくなるので、投資の知識とスキルが必要になります。ちなみに、株式は代表的な資産運用の中で、中間地点よりリターン・リスクがやや高めの資産運用方法という位置づけになります。

これらの資産運用は大きく「ローリスク・ローリターン」「ミドルリスク・ミドルリターン」「ハイリスク・ハイリターン」の3タイプに分類できます。外貨預金~債券は「ローリスク・ローリターン」、投資信託から株式は「ミドルリスク・ミドルリターン」、先物取引から仮想通貨は「ハイリスク・ハイリターン」にあたります。初心者の方は、バランスの良い「ミドルリスク・ミドルリターン」の資産運用からスタートするのがおすすめです。投資商品なので元本保証はありませんが、リターンの振れ幅がそこまで大きくないため、資産運用の雰囲気・感覚を掴みやすいでしょう。

株式と同じ「ミドルリスク・ミドルリターン」の投資

ミドルリスク・ミドルリターンの資産運用は、株式だけではありません。ほかにも様々な投資があるので、自分の思い描く資産運法に一番近い方法を見つけてください。

投資信託

投資信託は投資家から集めた資金をもとに、投資のプロであるファンドマネージャーが運用する金融商品です。投資家が投資信託を購入すると、ファンドマネージャーが市場や情勢の動きを見て、狙い目の銘柄に分散投資します。その運用成果に応じて、手数料を差し引いた分配金が投資家に渡る仕組みです。お金の運用のプロに資産運用をおまかせできるので、投資の知識があまりない方でも始めやすいでしょう。また、投資信託の投資先は1つではなく、我部や債券、不動産など、複数の銘柄に投資できるため、リスクを分散させられるというメリットもあります。少額の資金から始められる投資信託も増えているので、気になる方は是非チェックしてみてください。

少額投資できる投資信託まとめ

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは、個人から資金を集めて事業者に投資するサービスです。個人投資家と事業者の間にクラウドファンディング業者が入り、投資家から集めた資金を「融資」という形で事業者に貸し付ける、投資型のクラウドファンディングのひとつ。融資先から支払われる利息と返済される元本を「リターン」として、投資家に分配されます。ソーシャルレンディングは一般的なクラウドファンディングと同じように、複数の投資家から出資を募って融資する流れ。1口数万円の少額から参加可能なので、少額投資を始めたい方は選択肢に含めてみると良いでしょう。

ただし、ソーシャルレンディングは基本的に「社会貢献」を目的とする投資なので、元本自体の価格が変動することはありませんし、レバレッジをかけることもできません。また、新規事業に貸し付けるケースが多いため、その事業の業績不振で返済遅延やデフォルト(貸し倒れ)が起こりうるリスクもあることを覚えておきましょう。

ソーシャルレンディングのほかにもある投資型クラウドファンディングまとめ▶

ETF

ETFとは、市場全体の動きを示す指標等に連動する投資信託のこと。日経平均株価やTOPIX、海外の株式や原油、金などが該当します。メリットは、投資信託なので個別で会社を選んで投資をする手間が省けること。そして、株式市場の平均点を狙える投資であることなどが挙げられます。

【編集部が選ぶ】米国株式・日本株式を含む
上場投資信託(ETF)に少額投資できるトラノコをチェック

REIT

REITは、不動産を投資対象とした投資信託を指します。REITを運営する会社が投資家から資金を集め、その資金をもとに物件を保有し、家賃収入の一部を投資家へ還元する仕組み。収益の90%以上を投資家に分配しなければならないという法律があるため、利回りは高めです。

REIT/不動産投資信託とは?【やさしい投資用語辞典】▶

外貨MMF

米ドルなどの外貨で運用する投資信託のこと。為替益と金利を狙った取引が可能です。比較的金利の高い海外の金融資産に投資するため、ミドルリターン・ミドルリスクの資産運用の中だと利回りは高め。ハイリスク・ハイリターンよりの資産運用になります。

iDeCo

iDecoの正式名称は個人型確定拠出年金。老後に備えるための私的年金制度です。専用口座を開設し、定期預金・保険・投資信託のいずれかに一定の金額(毎月5,000円以上)を積み立てて運用する仕組み。定期預金の利息や投資信託の運用益など、運用で得た利益が非課税となるほか、口座内のお金が「公的年金等控除」「退職所得控除」の対象となるメリットがあります。

株銘柄値上がり率ランキングBEST5(2021年2月26日20時時点)

2021年2月26日20時時点で、値上がり率が高かった銘柄を5つご紹介します。それぞれの企業情報や関連ニュース、気になる株主優待情報も含めてわかりやすくまとめました。

1.9318東証2部 アジア開発キャピタル(株)

アジア開発キャピタル株式会社は、東京都に本社を置く投資事業を展開する会社です。設立は1922年2月7日で、創業時は倉庫業を運営していましたが、2004年からは投資事業へ転換し、当時100円台後半だった株価が翌年7月には2,000円台まで急騰しました。

2010年以降は、中国で総合病院の経営等を展開している同仁医療産業集団有限公司へ出資し、中国福州市の百貨店内での日本食レストラン事業(JFT)を開始。フィリピン証券取引所上場の29.85%の持ち分を所有すると共に、MABUHAY社のプロジェクトに融資しフィリピンMABUHAY社及びIRC社を通じて現地の中堅ビジネスマン向けの宅地開発を行うなど、積極的にアジア各地での事業展開を行っています。

アンセム ウォン代表取締役社長が最高責任者となった新経営体制のもと、中核事業を「証券事業」「投資事業」「貸金事業」の3つに集約し、投資会社の機能を拡充。資本注入を行い上場企業を中心に投資(買収を含む)を計画中です。

株価・株主優待について

アジア開発キャピタル株式会社の権利確定日は3月末です。現在、年間配当金や株主優待はありません。2021年3月の株価は21円です。1株単価が安いため、1万円以下の少額投資を行いたい方には手が出しやすいのではないでしょうか。ただし、株価の変動はそこまで大きくないため短期投資には向いていません。

2.2315東証JQS (株) CAICA

株式会社 CAICAは、システム開発会社や1万円以下から気軽に始めることができる金融商品「カバードワラント」という種類の有価証券を販売するeワラント証券を傘下にもつ、持ち株会社です。本社は港区南青山にあり、金融機関や証券会社のシステム開発・運用を手掛けています。システム化が進む中、業績拡大が見込まれている企業です。

株価・株主優待について

株式会社CAICAの権利確定日は10月末。株主優待は、自社発行の暗号資産「CAICAコイン」(略称:CICC)を保有単元数に応じて贈呈されます(1単元で1コインの贈呈)。2021年3月時点での株価は59円です。1万円以下での投資先をお探しの方は、投資先候補に含めてみると良いかもしれません。働き方改革で、在宅ワークやフリーランスの増加、副業の推進で投資が増えていく中、カバードワラントも注目されています。

3.7078マザーズ INCLUSIVE (株)

INCLUSIVE株式会社は、東京都港区南青山にある企業です。設立は2007年4月3日。ウェブメディアや収益化支援広告の運営、プロモーション企画、アドテクノロジーを活用したソリューション提供、メディア展開・ブランディング戦略に関連する各種コンサルティングなどを行っています。「必要なコト(情報)を必要なヒト(ユーザー)に届ける」を経営理念としており、現代の情報化社会においてインターネットを通じた情報をスピーディーに提供できるよう取り組んでいます。

株価・株主優待について

INCLUSIVE株式会社の権利確定日は3月31日です。株主優待はありません。現在の株価は3,390円ですが、上場してから日が浅いため、株価は安定していない傾向にあります。

今後、在宅勤務や外出自粛がさらに増え、インターネットの需要がさらに増したとき、INCLUSIVE株式会社が行うメディア戦略がヒットすれば、今後の株価に良い影響をもたらすでしょう。

4.2656東証JQS (株)ベクター

株式会社ベクターはECサイト「Vector」を運営する企業です。「Vector」は、オンラインゲームの提供と運営、オンラインソフトウェアのダウンロード(シェアウェア・ダウンロード販売)、パッケージソフトウェアの販売などを行うECサイト。2016年3月31日現在でソフトバンクおよびヤフーが51.66%の株式を保有し、ソフトバンクグループに属しています。一時期は売上の大半がオンラインゲーム事業によるものでしたが、現在はオンラインゲーム事業は売却されVectorの事業とApp Passの運営受託が主要事業です。

株価・株主優待について

株式会社ベクターの権利確定日は3月末です。以前は、100株以上保有している方を対象に、ベクターが運営するオンラインゲームのポータルサイト「VectorGame」で利用出来る10,000円分のチケットがもらえましたが、現在配布は休止しており、再開時期は未定です。

株価は2021年3月時点で436円となっているため、10万円以下の投資先を探している方はチェックしておきたいところ。オンライン事業を手掛ける企業なだけあって、2019年新型コロナウイルスの影響でも株価が大きく下落しませんでした。今後、在宅での需要が増えるにつれて、株価も上がっていく可能性があります。

5.6699東証1部 ダイヤモンドエレクトリックホールディングス(株)

ダイヤモンドエレクトリックホールディングス株式会社は、大阪市淀川区に本社を置く自動車用電装品などを製造する日本の電気機器メーカーです。主に自動車用点火コイル、エンジン燃焼制御装置の開発を行っています。近年、ハイブリッド車・電気自動車の普及に伴う自動車制御のエレクトロニクス化に対応するため、4WDコントローラー、電動エアコンコントローラー、プラグインハイブリッド車充電器等の各種コントローラーの開発を進めています。

株価・株主優待について

株主優待は現在ありません。株価は2021年3月現在2,825円です。30万位内での投資先として候補に含めてみてもいいかもしれません。株価に大きな変動はありませんでしたが、この数か月は上昇傾向にあります。おそらく、世界各国で、ガソリン車の市場が縮小し電気自動車の開発や需要が増えているためでしょう。地球環境維持のための自動車造りの一翼を担う企業ですので、今後の自動車産業の進化に注目しながら、株価の動向をチェックしてみてはいかがでしょうか。

ご注意

この記事は2021年3月12日付の情報を元に書かれています。各商品等は価格の変動等により損失が生じる可能性があります。投資にあたっての最終決定は、各サービスの最新情報をご確認の上、ご自身の判断でお願いします。

また、このページは情報提供を目的としています。投資手法等、投資の最終的な判断においては、ご自身の判断で頂けますようお願いいたします。

当サイトで紹介している金融商品は、市場や通貨の価格変動によって元本を割れる損失が出る場合があります。また、金融商品によっては買い価格と売り価格に差のある場合があります。証拠金取引においては金融商品および証券会社によって設定された証拠金が発生し、市場や通貨の価格変動によって当初元本を上回る損失が生ずる恐れがあります。

証拠金取引における具体的な金額、および各金融商品を利用することで発生する手数料、運用報酬その他対価、また損失が生じる事由については、各商品運営会社にお問い合わせください。

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トラノコ:TORANOTEC投信投資顧問株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第384号 商品投資顧問業(農経(2)第19号)加入協会 一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、日本商品投資顧問業協会.
楽天証券:商号等:楽天証券株式会社/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
Froggy:商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2251号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
One Tap BUY:金融商品取引業者 株式会社One Tap BUY 関東財務局長(金商)第2883号 加入協会/日本証券業協会
三菱UFJ銀行:株式会社三菱UFJ銀行/登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
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テーマキラー:金融商品取引業者 株式会社SBI証券 関東財務局長(金商)第44号 加入協会/日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
dポイント投資:金融商品仲介業者 株式会社NTTドコモ 登録番号 関東財務局長(金仲)第844号/所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第2796号/加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<アクティブコース・バランスコース>金融商品取引業者 関東財務局長 (金商)第2882号/加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
永久不滅ポイント運用サービス:<資産形成の達人コース・グローバルバランスコース>セゾン投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第349号/加入協会 一般社団法人投資信託協会
ネオモバ:商号等:株式会社SBIネオモバイル証券 金融商品取引業者/関東財務局長(金商)第3125号/加入協会:日本証券業協会
マネーハッチ:商号等/インヴァスト証券株式会社 証券コード8709 金融商品取引業者 登録番号/関東財務局長(金商)第26号/加入協会/ 一般社団法人 金融先物取引業協会 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会